开云体育 本基金在本阐发期未投资国债期货-开云「中国」kaiyun体育网址-登录入口

发布日期：2025-10-27 11:32    点击次数：117

银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指       数证券投资基金       招募说明书更新         (2025 年第 2 号)   基金管制东说念主：银华基金管制股份有限公司   基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                     要紧教导   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2024年2 月8日证监许可【2024】295号文准予召募注册。   本基金基金合同奏效日为2024年8月23日。   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场出路等作出骨子性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将获取 不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东说念主承担的风险也越大。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水平高 于债券型基金与货币商场基金。本基金为指数型基金，接纳完全复制法追踪标的 指数的线路，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金将主要投资于港股通 标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场 轨制、往复国法以及税收政策等各异所带来的特有风险，包括港股通标的股票价 格波动的风险（港股商场实行T+0反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能线路出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的 投资收益酿成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不可往常往复，港股通标的股票不可实时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在商场波动等身分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 动，投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，充分筹商自身的风 险承受才略，感性判断商场，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出 孤苦决策，并承担基金投资中出现的种种风险，包括商场风险、基金运作风险、 本基金的特有风险、流动性风险过头他风险等。本基金除靠近港股通标的股票投 资风险外，还靠近其他特有风险，包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风 险、基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险、基金往复价钱与基金份额净 值发生偏离的风险、参考IOPV决策和IOPV计较罪恶的风险、退市风险、完毕基金 合同风险、申购、赎回风险、申购赎回清单差错风险、二级商场流动性风险、第 三方机构服务的风险、投资股指期货的风险、投资资产支握证券的风险、投资股 票期权风险、参与融资往复风险、参与转融通证券出借业务的风险、存托凭证投 资风险、追踪时弊抑遏未达约定办法的风险、标的指数不合适要求或指数编制机 构罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数变更的风险等。具体详见本招募 说明书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同奏效后，因本基金不再合适深圳证券往复所上市条件被完毕 上市，本基金将完毕基金合同并进行基金财产清理。出现标的指数不合适要求 （因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致使标的指数不合适要求的 情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制东说念主召集基金份额握有东说念主大会对 治理决议进行表决，基金份额握有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过 的，本基金将完毕基金合同并按照基金合同约定法式进行基金财产清理；若畴昔 港股通关连政策出现首要调整导致本基金的投资办法、投资策略等无法持续实施 的，基金管制东说念主不错在履行必要法式后完毕基金合同。故基金份额握有东说念主可能面 临基金合同完毕的风险，基金份额握有东说念主将靠近无法持续投成本基金的风险。   在本基金存续期间，基金管制东说念主不承担基金销售、基金投资等运作方法中的 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大赔本的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等关连的风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵府提要等信息流露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资造就、资产景色等判断基金是否和投资东说念主的风险          银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 承受才略相妥当。     基金管制东说念主承诺以恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当贯注阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品贵府提要等信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东说念主应当贯注阅读并完全领会基金合同第 二十二部分端正的免责条件、第二十三部分端正的争议处理方式。本基金的过往 事迹过头净值高下并不预示其畴昔事迹线路。基金管制东说念主所管制的其他基金的业 绩并不组成对本基金事迹线路的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者 自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自行包袱。     投资东说念主应当通过基金管制东说念主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及关连流露。     本基金标的指数编制方法及免费查询阶梯如下：     指数称呼：中证港股通高股息投资指数     指数简称：港股通高股息     英 文 名 称 ： CSI Hong Kong Connect High Dividend Yield Investment Index     英文简称：HK Connect HDY     指数代码：930914（港元）/930915（东说念主民币）     该指数以2014年11月14日为基日，以3000点为基点。     （1）样本空间     中证香港300指数样本中合适港股通条件的证券且昔日三年连合现款分红， 每年现款股息率均大于0的证券。     （2）选样方法        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 排行，登第排行前30的证券四肢指数样本。   指数计较公式为：   阐发期指数=（阐发期样本的调整市值/除数）×3000   其中，调整市值＝∑(证券价钱×调整股本数×权重因子×汇率)，汇率、调 整股本数的计较方法、除数修正方法参见计较与帮衬笃信，权重因子介于0和1之 间，以使样本接纳股息率加权。   （1）按期调整   指数样本每年调整一次，样本股调整实施时候为每年12月的第二个星期五的 下一往复日。   权重因子随样本按期调整而调整，调整时候与指数样本按期调整实施时候相 同。不才一个按期调整日前，权重因子一般固定不变。   （2）临时调整   特殊情况下将对指数进行临时调整。当样本退市时，将其从指数样本中剔 除。样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照计较与帮衬笃信处理。 当港股通范围发生变动导致样本不再激动港股通经验时，将进行相应调整。   投资东说念主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指 数信息。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025年09月16日，关联财务数据截 止日为2025年03月31日，净值线路截止日为2024年12月31日，所流露的投资组合 为2025年第1季度的数据（财务数据未经审计）。            银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                   目       录       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                     一、前言   《银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制 办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以 下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管制办法》（以下简 称“《信息流露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制端正》 （以下简称“《流动性风险管制端正》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证港股通高股 息投资往复型绽放式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）过头 他关联法律法例编写。   本招募说明书弘扬了银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基 金的投资办法、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资 东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主四肢基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过头他关联端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 数证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用 纠正和补充 式指数证券投资基金招募说明书》过头更新 券投资基金基金份额发售公告》 券投资基金基金居品贵府提要》过头更新 投资基金上市往复公告书》 式指数证券投资基金上市往复公告书教导性公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 机关对其通常作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息流露管制办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制端正》及颁布机关对其通常 作念出的纠正 实施笃信》过头通常作念出的纠正 所往复型绽放式证券投资基金登记结算业求实施笃信》过头通常作念出的纠正 绽放式基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 办法访佛，追踪消逝标的指数，考究追踪标的指数线路，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化，接纳绽放式运作方式的基金，简称纠合基金 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其通常纠正）及关连法律法例端正，经中          银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金管制东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 额的登记、存管、结算及关连业务 算有限作事公司 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跨越3个月 放日         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 作事日为非港股通往复日，则本基金不绽放） 登记结算有限作事公司的关连业务国法及后续纠正的业务国法 以及基金销售网点端正的手续肯求购买本基金基金份额的行动 申购赎回清单端正的申购对价向基金管制东说念主购买本基金基金份额的行动 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所端正的赎回对价的行动 息的文献 付的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款差额过头他对价 招募说明书端正应托付给赎回东说念主的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款差额 过头他对价 过头畴昔可能发生的变更，或基金管制东说念主根据需要更换的其他指数 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额的预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 除关连用度后的余额 期权合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形成的 价值总和 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据计较并由深圳证券往复 所在往复时候内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 变更登记的行动 期增长率（经估值汇率调整）差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 开动日再行计较，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并调整后的基金 份额折算日的基金份额净值来计较净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算 或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为开动日再行计较） 基金份额销售机构的操作 及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、引导受限的新股 及非公斥地行股票、出借期限在10个往复日以上的出借证券、资产支握证券、因发 行东说念主债务违约无法进行转让或往复的债券等 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖端正范围内的香港联合往复所 上市的股票 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其通常 作念出的纠正        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                   三、基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况 称呼     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林             缔造日历     2001 年 5 月 28 日 批准缔造机                 批准缔造文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                     号        [2001]7 号 组织面容  股份有限公司          注册成本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   握续酌量           酌量东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）缔造的寰宇性资产管制公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，酌量运作范例，能够切实帮衬基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险抑遏委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在酌量管制和基金运作中的关连情 况，制定相应的政策，并充分阐发孤苦董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责搜检公司的财务以及对公司董事、高等 管制东说念主员的行动进行监督。   公司具体酌量管制由总司理负责，公司根据酌量运作需要竖立权益投资管制 部、多元策略投资管制部、固定收益投资管制部、待业金及多资产投资管制部、量 化投资部、境外投资部、FOF投资管制部、研究部、居品斥地与管制部、营销管制       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券交易务总部、往复 管制部、风险管制部、运作保障部、信息时间部、互联网金融部、策略发展部、投 资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事 部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北 京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本管制（北京）有限公司、深 圳银华永泰立异投资有限公司和银华国际成本管制有限公司三家全资子公司。此 外，公司缔造投资决策委员会四肢公司投资业务的最高决策机构，同期下设“主动 型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决策、基 金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个专门委 员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策历程 和风险管制。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会文告，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际成本管制有限公司董事 长、银华长安成本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 奉行主任、中国证券业协会证券行业文化确立委员会参谋人、深圳证券往复所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限作事公 司法律支握部司理，第一创业证券有限作事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限作事公司执 行董事，深圳第一创业立异成本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和转换委员会副主任；长        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和转换委员会主任；吉林省政府党组成员、文告长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产管制有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往复所第六届理事会政策盘考委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券酌量机构分会会长，吉林省成本商场发展促进 会会长。   赵天才先生：董事，计较机硕士、工商管制硕士。曾任西南大学藏书楼系统管 理员，重庆有价证券公司营业部系统管制员，西南证券有限作事公司重庆得手路证 券营业部往复主管、徐州淮海西路证券营业部业务总监、风险管制部总司理助理、 合规与风险管制部总司理助理，西南证券股份有限公司合规与风险管制部总司理助 理、风险抑遏部副总司理、风险抑遏部总司理、职工监事、合规部总司理、风险控 制部总司理，西证股权投资有限公司董事、西证立异投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司合规总监、首席风险官。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管制有限公司。现任银华基金管制股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本管制（北京）有限公司董事长，银华国际资 本管制有限公司董事，银华基金投资决策委员会主任，兼任中国基金业协会兼职副 会长。   郑秉文先生：孤苦董事，经济学博士，教养，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席巨匠，中国社科院大学政府管制学院教养、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部盘考巨匠委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教养。   刘星先生：孤苦董事，管制学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”获取者，寰宇先进司帐（栽植）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会栽植分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院司帐学教养、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤苦董事职务。   封和平先生：孤苦董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 中华财务司帐盘考公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤苦董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤苦董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国国际经济贸易仲裁委员会和深圳国际仲裁院(华南国际经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭空洞磨练区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 抑遏股份有限公司等上市公司孤苦董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国际工程有限公司财务部国际财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握作事），第一创业证券股份有限公司缱绻财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会文告，兼任第一创业证券承销保荐有 限作事公司董事、第一创业期货有限作事公司监事、第一创业期货有限作事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业立异成本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，管制学博士，中共党员。曾任西南证券有限作事公司成都营 业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产酌量管制集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公司经纪 业务奇迹部奉行总裁兼运营管制部总司理，西证立异投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会文告，重庆市证券期货业协 会会长。   龚飒女士：监事，硕士学位，注册司帐师，高等司帐师。曾任湘财证券有限责 任公司分支机构财务负责东说念主，泰达荷银基金管制有限公司基金奇迹部副总司理（主 握作事），湘财证券有限作事公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部 总司理，银华基金管制股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 业务副总司理兼待业金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅馆财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   徐波先生：副总司理，北京大学工商管制硕士。自2002年起，先后任职于寰宇 社会保障基金理事会、中国文化产业投资母基金管制有限公司。现任公司副总经 理、投资决策委员会副主任。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 作事公司。2001年起任银华基金管制有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘巨匠。现任银华基金副总经 理、银华国际成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国际业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业造就。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司督察长，兼任银华长安成本管制（北 京）有限公司董事、银华国际成本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，获取中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部立异 处主任科员，中国银监会立异监管部空洞处副处长，中国银监会立异监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本管制 （北京）有限公司董事、银华国际成本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息时间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商管制硕士。曾履新于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   王勇先生：董事会文告，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会文告、投资银行部总监、党委办公室（党群作事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国际成本管制有限公司董事、副总司理，银华长安成本管制（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰立异投资有限公司监事。   张亦驰先生,硕士研究生。曾履新于中国工商银行北京市分行电子银行中心。 年08月28日担任"银华巨潮小盘价值往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自 基金"、"银华中证研发立异100往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2021 年05月25日起至2024年04月25日担任"银华巨潮小盘价值往复型绽放式指数证券投 资基金发起式纠合基金"基金司理,自2021年11月23日起兼任"银华华证ESG率先指数 证券投资基金"基金司理,自2022年06月20日起兼任"银华中证农业主题往复型绽放 式指数证券投资基金"、"银华中证影视主题往复型绽放式指数证券投资基金"基金 司理,自2022年06月20日起至2023年09月27日兼任"银华中证有色金属往复型绽放式 指数证券投资基金"基金司理,自2022年11月21日起兼任"银华中证内地地产主题交 易型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2022年11月21日起至2024年07月16日兼 任"银华中证虚构现实主题往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2022年11 月21日起至2023年12月19日兼任"银华中证机器东说念主往复型绽放式指数证券投资基金" 基金司理,自2023年04月07日起至2024年07月16日兼任"银华中证500价值往复型开 放式指数证券投资基金"基金司理,自2023年07月11日起兼任"银华中证内地低碳经 济主题往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2023年09月06日起兼任"银华 上证科创板100往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2023年12月01日起兼 任"银华中证2000增强策略往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2023年12 月04日起兼任"银华上证科创板100往复型绽放式指数证券投资基金纠合基金"基金 司理,自2023年12月20日起兼任"银华创业板中盘200往复型绽放式指数证券投资基 金"基金司理,自2024年03月06日起兼任"银华中证A50往复型绽放式指数证券投资基 金"基金司理,自2024年04月25日起兼任"银华中证500质料成长往复型绽放式指数证 券投资基金"基金司理,自2024年05月06日起兼任"银华中证高股息策略往复型绽放 式指数证券投资基金"基金司理,自2024年05月22日起兼任"银华中证油气资源往复       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2024年08月23日起兼任"银华中证港股通 高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金"基金司理,自2024年12月03日起兼任" 银华中证高股息策略往复型绽放式指数证券投资基金发起式纠合基金"基金司理。 具有从业经验。国籍：中国。   本基金历任基金司理：   李宜璇女士,自2024年08月23日起至2025年09月16日历间担任本基金基金经 理。   委员会主任：王立新   委员会副主任：徐波   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   徐波先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾履新于西南证券有限作事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主任、A股基金投资总监、多元策略投 资管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、权益投资管制部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、 主动型股票投资决策专门委员会联席主任。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生答理有限作事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾履新于中国东说念主寿资产管制有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资管制部总监、FOF投资管制部总 监。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾履新于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监、总监、总司理助理，现任公司业务副总司理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主握东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席资产官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主任、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管制东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同孤苦运用并管制基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例端正或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关联法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度关联法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要 方法保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同端正的用度；        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （10）依据基金合同及关联法律端正决定基金收益的分配决议；   （11）在基金合同约定的范围内，绝交或暂停受理申购、赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗激动权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融通 证券出借等业务；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎 回等业务国法，通达东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务；   （17）基金管制东说念主有权根据反洗钱法律法例的关连端正，衔接基金份额握有东说念主 洗钱风险景色，采选相应合理的抑遏方法；   （18）在法律法例和基金合同端正的范围内决定调整基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 酌量方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相孤苦，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他关联端正外，不得利用基金财产为自         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选得当合理的方法使计较基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的 方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他关联端正，履行信息流露及阐发 义务；   （12）保守基金交易狡饰，不清晰基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他关联法律法例或监管机构另有端正或要求外，在基金信息公 开流露前应予守密，不向他东说念主清晰，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求， 或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额握有东说念主分配 基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他关联端正召集基金份额握有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关连 贵府，保存期限不低于法律法例的端正；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在端正时候发出，况且保 证投资东说念主能够按照基金合同端正的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近完毕、照章被消逝或者被照章宣告歇业时，实时阐发中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同端正履行我方的义务，基金托管         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东说念主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担作事；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）奉行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面抑遏轨制，采选有用方法，防卫违犯《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 采选有用方法，防卫下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯端正将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往复（法律法例、基金合同和中国证监会另有端正的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽作事的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违犯证券往复业务国法，利用对敲、倒仓等行动来主宰和侵略商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等挫伤基金份额握有东说念主利益的行动；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （10）通过股票投资取得对上市公司的抑遏权；   （11）法律、法例及监管机关端正绝交从事的其他行动。 关联法律、法例及行业范例，淳厚信用、勤奋尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章酌量，违犯基金合同或托管条约；   （2）特意挫伤基金份额握有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）绝交、干扰、盘曲或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗疏职守、滥用权利，不按照端正履行职责；   （6）清晰在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易狡饰、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往复行径；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会绝交的行动。   （1）依照关联法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额握有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；   （3）不清晰在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易狡饰、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 关连的往复行径；   （4）不以任何面容为其他组织或个东说念主进行证券往复。   （五）基金管制东说念主的风险管制体系和里面抑遏轨制   本基金在运作过程中靠近的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或时间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述种种风险，基金管 理东说念主建立了一套竣工的风险管制体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、办法，竖立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与时间系统，设定风险管制的时候范围与空间范围等 内容。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。   （3）分析风险。搜检存在的抑遏方法，分析风险发生的可能性过头引起的后 果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平别离为几许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别插足相应的级别。定量的方法则是瞎想一些风险方针，测量 其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制缱绻，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理方法。   （6）监视与搜检。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时当令加以改变。   （7）阐发与盘考。建立风险管制的阐发系统，使公司激动、公司董事会、公 司高等管制东说念主员及监管部门了解公司风险管制景色，并寻求盘考主见。   （1）里面抑遏的原则 并浸透到决策、奉行、监督、反馈等各个酌量方法。 的孤苦性与泰斗性。 可行的互相制衡方法来摒弃里面抑遏中的盲点。 历程的抑遏，进而达到对各项酌量风险的抑遏。 在物理上和轨制上得当隔绝。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 法式和监督处罚方法。 着公司酌量策略、酌量方针、酌量理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面抑遏的主要内容   公司董事会爱好建立完善的公司治理结构与里面抑遏体系。基金管制东说念主在董事 会下缔造了风险抑遏委员会，负责针对公司在酌量管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的抑遏轨制。在特殊情况下，风险抑遏委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干扰。   公司管制层在总司理携带下，贯注奉行董事会确定的里面抑遏策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的酌量方针及发展策略，缔造了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科主见及建议。   此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面搜检与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会阐发。   公司风险抑遏东说念主员按期评估公司风险景色，范围包括统统能对酌量办法产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体酌量办法产生影响的进程及可 能性，并将评估阐发报公司董事会及高层管制东说念主员。   公司里面组织结构的瞎想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 协作与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相孤苦，况且有孤苦的阐发系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。   各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相搜检、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管制轨制。   在明确的岗亭作事轨制基础上，竖立科学、合理、模范化的业务操作历程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，端正完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的信绝交 流渠说念，保证公司职工及各级管制东说念主员不错充分了解与其职责关连的信息，保证信         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 息实时投递得当的东说念主员进行处理。   基金管制东说念主缔造了孤苦于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，搜检、评价公司里面抑遏轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 孤苦性，按期出具合规阐发，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金管制东说念主对于里面抑遏轨制的声明 理层的作事； 抑遏轨制。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                     四、基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号   组织面容：股份有限公司   注册成本：207.74亿元东说念主民币   存续期间：握续酌量   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份 制交易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日谨慎在上海证券往复所挂 牌上市（股票代码：601166），注册成本207.74亿元。松手2024年12月31日，兴业 银行资产总额达10.51万亿元，杀青营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%，杀青 包摄于母公司激动的净利润772.05亿元。开业三十多年来，兴业银行永远坚握“真 诚服务，相伴成长”的酌量理念，勉力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服 务。   二、托管业务部部门竖立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设空洞管制处、证券基金处、信 托保障处、答理私募处、需求支握处、稽核监察处、投资监督处、运行管制处，共 有职工100余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业经验。   三、基金托管业务酌量情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经验。基金托管业务批         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 准文号：证监基金字[2005]74号。松手2025年3月31日，兴业银行共托管证券投资 基金775只，托管基金的基金资产净值算计25048.94亿元，基金份额算计23554.81 亿份。   四、基金托管东说念主的里面抑遏轨制   （一）里面抑遏办法   严格遵从国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联管制端正， 遵法酌量、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保关联信息的信得过、准确、竣工、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （二）里面抑遏组织结构   兴业银行基金托管业务里面抑遏组织架构由总行里面抑遏委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营管制部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面抑遏组织依照本行关连轨制对本行托管业务风险管制和里面抑遏实 施管制。   （三）里面抑遏原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 风险范围； 互相制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 控办法，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及酌量管制 的需要，当令进行相应修改和完善；里面抑遏存在的问题应当能够得到实时反馈和 纠正； 现有用抑遏。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （四）里面抑遏轨制及方法 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。 实施风险抑遏方法。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。   五、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东说念主负有对基金管制东说念主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过头他关联端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的计较、收益分配、申购赎回以过头他关联基金投资和运作的事项，对基金 管制东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和关联 法律法例端正的行动，应实时以书面貌貌通告基金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收 到通告后应实时查对并以书面貌貌对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主通 知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。基金托管东说念主发 现基金管制东说念主有首要违章行动，立即阐发中国证监会，同期，通告基金管制东说念主限期 纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他关联端正，或者 违犯基金合同约定的，应当绝交奉行，立即通告基金管制东说念主，并实时向中国证监会 阐发。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往复法式也曾奏效的投资指示违犯法律、行政 法例和其他关联端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金管制东说念主，并及      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 时向中国证监会阐发。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                   五、关连服务机构   （一）申购、赎回代理机构   （1）东方资产证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 酌量东说念主       曾鑫杰 客服电话    95357          网址            www.18.cn   （2）爱建证券有限作事公司 注册地址      上海市世纪大路 1600 号 32 楼 法定代表东说念主     祝健 客服电话    956021   网址                  http://www.ajzq.com/   （3）中国中金资产证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （4）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （5）国泰海通证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易磨练区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                  http://www.gtht.com   （6）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （7）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 法定代表东说念主    张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话     95548         网址                                      m   （8）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华一王人 111 号 法定代表东说念主    霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话     95565         网址                                      com/   （9）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （10）湘财证券股份有限公司 注册地址     长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主    高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （11）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金梵衲路 32 号 法定代表东说念主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （12）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主    杨周密                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （13）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （14）华泰证券股份有限公司 注册地址     江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主    张伟         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 客服电话    95597           网址           www.htsc.com.cn   （15）华福证券有限作事公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良                                      http://www.hfzq.com. 客服电话     95547          网址                                      cn   （16）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         空洞楼 法定代表东说念主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （17）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                      http://www.gjzq.com. 客服电话     95310          网址                                      cn   （18）朴直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东说念主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （19）东吴证券股份有限公司 注册地址     苏州市工业园区星阳街 5 号 法定代表东说念主    范力                                      http://www.dwzq.com. 客服电话     95330          网址                                      cn   （20）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易磨练区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主    刘加海                                      http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                      .com   （21）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华一王人 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主    段文务         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                      http://www.essence.c 客服电话     400-800-1001   网址                                      om.cn/   （22）东海证券股份有限公司 注册地址     江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主    王文卓                                      http://www.longone.c 客服电话     95531          网址                                      om.cn   （23）东北证券股份有限公司 注册地址     吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主    李福春 客服电话    95360           网址           http://www.nesc.cn   （24）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层 法定代表东说念主    李娟 客服电话    010-66555835    网址           http://www.dxzq.net   （25）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东说念主    翟建强                                      http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                      m   （26）渤海证券股份有限公司 注册地址     天津经济时间斥地区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东说念主    安志勇                                      http://www.ewww.com. 客服电话     956066         网址                                      cn   （27）中信证券(山东)有限作事公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548           网址           http://sd.citics.com   （28）华西证券股份有限公司 注册地址     中国(四川)解放贸易磨练区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东说念主    杨炯洋                                      http://www.hx168.com 客服电话     95584          网址                                      .cn   （29）联储证券股份有限公司 注册地址     山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 法定代表东说念主     吕春卫 客服电话    956006           网址          http://www.lczq.com   （30）中泰证券股份有限公司 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主     王洪                                      http://www.zts.com.c 客服电话      95538          网址                                      n/   （31）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址               http://www.gf.com.cn         营业网点   （32）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   刘成 客服电话                     网址   （33）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主     张纳沙 客服电话    95536            网址          www.guosen.com.cn   （34）华安证券股份有限公司 注册地址      合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东说念主     章宏韬 客服电话    95318            网址          http://www.hazq.com   （35）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主     刘秋明 客服电话    95525            网址          http://www.ebscn.com   （36）浙商证券股份有限公司 注册地址      浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东说念主     吴承根                                      https://www.stocke.c 客服电话      95345          网址                                      om.cn/   （37）国盛证券有限作事公司         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注册地址     江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主    刘朝东 客服电话    956080          网址           http://www.gszq.com   （38）财通证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼 法定代表东说念主    章启诚 客服电话    95336           网址           http://www.ctsec.com   （39）东方证券股份有限公司 注册地址     上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主    龚德雄                                      http://www.dfzq.com. 客服电话     95503          网址                                      cn   （40）东莞证券股份有限公司 注册地址     广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东说念主    陈照星                            http://www.dgzq.com. 客服电话     95328          网址                            cn   基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的 端正调整销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。   （二）登记机构 称呼       中国证券登记结算有限作事公司 住所       北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址     北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东说念主    于文强            酌量东说念主          赵亦清 电话     010-50938782 传真               010-50938991   （三）出具法律主见书的讼师事务所 称呼     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东说念主    廖海         酌量东说念主        刘佳 电话       021-51150298   传真           021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称呼       安永华明司帐师事务所(特殊无为合伙)      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 住所及办公地          北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 址 奉行事务合伙          毛鞍宁            酌量东说念主       蒋燕华 东说念主 电话       010-58153000   传真        010-85188298 承办注册司帐          蒋燕华、朱燕 师         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、基金合同过头他关联端正，经中国证监会2024年2月8日证监许可【2024】295 号文准予召募注册。   本基金已于2024年8月20日收尾召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计240,297,609.00份，有用认购户数为2,827户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：往复型绽放式   标的指数：中证港股通高股息投资指数过头畴昔可能发生的变更   基金存续期限：不按期   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元，本 基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                七、基金合同的奏效   本基金基金合同奏效日为2024年8月23日。   《基金合同》奏效后，连合20个作事日出现基金份额握有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当在按期阐发中赐与流露；连 续60个作事日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在10个作事日内向中国证监会阐发 并建议治理决议，如握续运作、调理运作方式、与其他基金合并或者完毕基金合同 等，并于6个月内召集基金份额握有东说念主大会。   若畴昔港股通关连政策出现首要调整导致本基金的投资办法、投资策略等无法 持续实施的，基金管制东说念主不错在履行必要法式后完毕基金合同。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            八、基金份额折算与变更登记   基金合同奏效后，为提高往复便利或根据需要（如变更标的指数），本基金可 以进行份额折算。   （一）基金份额折算的时候   基金管制东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无需 召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理，基金 管制东说念主可蔓延办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管制东说念主向登记机构肯求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金管制东说念主将另行公告。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额握有东说念主握有的基金份额数 额将发生调整，但调整后的基金份额握有东说念主握有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额握有东说念主的权 益无骨子性影响。基金份额折算后，基金份额握有东说念主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               九、基金份额的上市往复   （一）基金份额的上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金管制东说念主可依据《深圳证券往复所证券 投资基金上市国法》，向深圳证券往复所肯求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往复   本基金管制东说念主于2024年8月28日流露了《银华中证港股通高股息投资往复型开 放式指数证券投资基金上市往复公告书》，本基金自2024年9月2日起在深圳证券交 易所上市往复。   基金份额在深圳证券往复所的上市往复，应罢职《深圳证券往复所往复国法》、 《深圳证券往复所证券投资基金上市国法》、《深圳证券往复所证券投资基金往复和 申购赎回实施笃信》等关联端正。   （三）基金份额上市往复的停复牌、暂停上市、规复上市和完毕上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和完毕上市按照《深圳证券往复 所证券投资基金上市国法》等关连端正奉行。   当本基金发生深圳证券往复所关连国法所端正的因不再具备上市条件而应当终 止上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定完毕基金合同并进行 基金财产清理，无需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的计较与公告   基金管制东说念主或者基金管制东说念主托福其他机构在关连证券往复所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据计较基金份额参考净值 （IOPV）并由深圳证券往复所在往复时候内发布，供投资东说念主往复、申购、赎回基金 份额时参考。   基金份额参考净值的具体计较方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替代       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘积之 和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额（最新 成交价按照汇率公允价调整为东说念主民币价钱）。   汇率公允价包括中证指数有限公司在发布和计较境外指数居品中接纳的实时汇 率价钱、基金管制东说念主与基金托管东说念主约定的其他公允价钱等。   在畴昔条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，托福其他机构在关连证 券往复所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较基金 份额港元参考净值。 往复所调整关联基金份额参考净值保留位数，本基金将相应调整。   （五）关连法律法例、中国证监会及深圳证券往复所对基金份额上市往复的规 则等关连端正内容进行调整的，基金合同及招募说明书相应赐与修改，并按照新规 定奉行，且此项修改无需召开基金份额握有东说念主大会。   （六）若深圳证券往复所、中国证券登记结算有限作事公司增多了基金上市交 易关连新功能，基金管制东说念主不错在履行得当的法式后为本基金增多相应功能，无需 召开基金份额握有东说念主大会。   （七）在不违犯法律法例且对基金份额握有东说念主无骨子性不利影响的前提下，本 基金在履行得当法式后不错肯求在包括境酬酢易所在内的其他证券往复所上市交 易，无需召开基金份额握有东说念主大会。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              十、基金份额的申购与赎回   基金合同奏效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金管制东说念主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过头他对价。畴昔在深圳证券 往复所和登记机构系统允许的情况下，在履行得当法式后，本基金不错通达港股通 标的股票等境外股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替 代、现款差额过头他对价，关连事项届时将另行约定并公告，而无需召开基金份额 握有东说念主大会审议。   （一）申购和赎回阵势   投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业阵势或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。   基金管制东说念主在最先办理申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可 依据施行情况增多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金管制东说念主网站上公示。   在法律法例、基金合同及畴昔条件允许的情况下，基金管制东说念主直销不错通达申 购赎回业务，具体业务的办理时候及办理方式基金管制东说念主将另行公告。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回（若该作事日为非港股通往复日， 则本基金不绽放）。绽放日的具体业务办理时候为上海证券往复所、深圳证券往复 所、港股通的往常往复日的往复时候，但基金管制东说念主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往复商场、证券/期货往复所往复时候 变更、港股通往复国法变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管制东说念主有权视情 况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息流露办 法》的关联端正在端正媒介上公告。   本基金自2024年9月2日起绽放日常申购、赎回业务。   在确定申购最先与赎回最先时候后，基金管制东说念主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息流露办法》的关联端正在端正媒介上公告申购与赎回的最先时候。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金可在上市往复之前最先办理申购、赎回，若后来肯求基金份额上市，在 基金份额肯求上市期间，基金可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 金差额过头他对价。 东说念主无骨子性不利影响的前提下，本基金在履行得当法式后不错接受投资东说念主以东说念主民币 除外的其他币种的申购、赎回，而无需召开基金份额握有东说念主大会，具体见基金份额 发售公告或基金管制东说念主届时发布的关连公告。 定。 资东说念主的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。 益的前提下调整上述原则，或依据深圳证券往复所或登记机构关连国法过头变更调 整上述国法，但应在新的原则实施前依照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介 上公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金管制东说念主端正的法式，在绽放日的具体 业务办理时候内建议申购或赎回的肯求。   投资东说念主在提交申购肯求时须按申购赎回清单的端正备足申购对价，投资东说念主在提 交赎回肯求时须握有满盈的基金份额余额和现款。   往常情况下，投资东说念主申购、赎回肯求在受理应日进行阐明。   如投资东说念主未能提供合适要求的申购对价，则申购肯求不成立。如投资东说念主握有的 合适要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不 具备足额的合适要求的赎回对价，则赎回肯求不成立。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   申购赎回代理券商对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定成功，而仅代 表申购赎回代理券商确乎接收到申购、赎回肯求。申购与赎回肯求的阐明以登记机 构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投资东说念主可通过其办理申购、赎回的销售 网点实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，致 使其关连权益受损的，基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此酿成的 损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的阐明而酿成的损失，由投资东说念主自行承 担。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、现款替代、现款差额过头他对价的清 算交收适用关连证券往复所、登记机构的关连国法和参与各方关连条约过头通常修 订的关联端正。如关连证券往复所、中国证券登记结算有限作事公司修改或更新上 述国法或新增设关连国法并适用于本基金的，则按照新的国法奉行，并在招募说明 书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白昼实行RTGS交收，白昼未完成交收的，日 终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代接纳代收代付处理； 现款申购、赎回业务触及的现款差额和现款替代退补款接纳代收代付处理。   往常情况下，投资者T日提交的现款申购肯求受理后，登记机构对ETF申购对应 的份额和现款替代，白昼实行RTGS交收，上述份额和现款替代白昼未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收，登记机构在T日办理基金份额及现款替代的清 算交收，并将结果发送给基金管制东说念主、申购赎回代理券商和基金托管东说念主。基金管制 东说念主在T+2日办理现款差额的清理交收。   投资者T日提交的现款赎回肯求受理后，登记机构在T日为投资者办理基金份额 的刊出，对ETF赎回份额实行逐笔全额非担保交收，对ETF赎回的现款替代、申赎的 现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金管制东说念主、申 购赎回代理券商和基金托管东说念主。基金管制东说念主在T+2日办理现款差额的清理交收。赎 回现款替代款的清理交收由基金管制东说念主和申购赎回代理券商协商处理，往常情况 下，赎回现款替代款将自有用赎回肯求之日起7个绽放日内划往基金份额握有东说念主账 户。   如果登记机构和基金管制东说念主在清理交收时发现不可往常践约的情形，则依据相 关证券往复所、登记机构的关连端正和参与各方关连条约过头通常纠正的关联端正         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 进行处理。   投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的端正按时足额支付应付的 现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款替代或 现款替代退补款未能按时足额交收的，基金管制东说念主有权为基金的利益向该投资东说念主追 偿并要求其承担由此导致的其他基金份额握有东说念主或基金资产的损失。   若投资东说念主用以赎回的部分或全部基金份额因被国度有权机关冻结或强制奉行导 致不及额的，基金管制东说念主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应处 置；如该情况导致其他基金份额握有东说念主或基金资产遭受损失的，基金管制东说念主有权代 表其他基金份额握有东说念主或基金资产要求该投资东说念主进行补偿。   如遇港股通关连端正有变更或本基金投资的香港证券商场的往复清理国法有变 更、基金投资的香港证券商场、港股通暂停往复、登记公司系统故障、往复所或交 易商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东说念主 及基金托管东说念主所能抑遏的身分影响业务处理历程，则赎回对价的支付时候可相应顺 延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回对价的情形时，赎回对价 的支付办法参照基金合同关联条件处理。 关国法的情况下可更正上述法式。基金管制东说念主最迟须于新国法最先日前按照《信息 流露办法》的关联端正在端正媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 小申购赎回单元为50万份，基金管制东说念主有权对其进行更正，并在更正前依照关联规 定在端正媒介赐与公告。 请参见招募说明书更新、申购赎回清单或关连公告。 金管制东说念主应当采选设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、绝交 大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金 管制东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采选上述方法对基金限制赐与抑遏。具 体见基金管制东说念主关连公告。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 量限制，或者新增基金限制抑遏方法。基金管制东说念主必须在调整前依照《信息流露办 法》的关联端正在端正媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回绽放日（T日）的基 金份额净值在今日收市后计较，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适 当法式，不错得当蔓延计较或公告。 额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托付的组合证券（如系统支握）、 现款替代、现款差额过头他对价。赎回对价是指基金份额握有东说念主赎回基金份额时， 基金管制东说念主应托付给赎回东说念主的组合证券（如系统支握）、现款替代、现款差额过头 他对价。   申购赎回清单由基金管制东说念主编制。T日的申购赎回清单在当日深圳证券往复所 开市前公告。 模范收取佣金，其中包含证券往复所、登记机构等收取的关连用度。 反关连法律法例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的计较和公告时候或频率进行调整并提前公告。 通达或完毕东说念主民币除外的其他币种的申购、赎回，该事项不消基金份额握有东说念主大会 审议，关联申赎原则、法式、用度等业务国法及关连事项届时由基金管制东说念主确定并 公告。   （七）申购赎回清单的内容与花样   T日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合证 券内各证券数据、现款替代、T日预估现款差额、T-1日现款差额、T-1日基金份额 净值过头他关连内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的清理交收安排，在        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 申购赎回清单中增多的虚构证券。“申赎现款”的现款替代符号为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固 定为0。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的端正，用 于替代本基金组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为2种类型：不错现款替代（符号为“允许”）和必须现款替 代（符号为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，允许使用现款四肢全部或 部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款 四肢替代，采选固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的计较公式为：   替代金额=替代证券数目×该证券经调整的T日开盘参考价×T-1日估值汇率× （1＋现款替代溢价比例）。   “现款替代溢价比例”也称“申购现款替代保证金率”。收取现款替代溢价的 原因是，对于使用现款替代的组合证券，施行结算成本与替代金额可能有所各异。 为便于操作，基金管制东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收 取替代金额。基金管制东说念主不错根据商场情况和施行需要调整现款替代溢价比例，具 体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。   申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的施行成本（或证券施行结算 成本），则基金管制东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证 券的施行成本（或证券施行结算成本），则基金管制东说念主将向投资者收取欠缺的差 额。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   ②申购替代金额的处理法式   对于阐明成功的T日现款申购肯求，T日（指绽放日）内基金管制东说念主根据申购规 模进行组合证券的代理买入，通常情况下代理买入在T日（指绽放日）完成。基金 管制东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进行任何 买入证券的操作。T日（指绽放日）日终，基金管制东说念主根据所购入的被替代证券的 施行单元购入成本（包括买入价钱与关连用度，折算为东说念主民币）和未买入的被替代 证券的T日（指绽放日）收盘价（折算为东说念主民币，折算汇率接纳今日的估值汇率；T 日（指绽放日）在证券往复所无往复的，取最近往复日的收盘价；往复日无收盘价 的，取终末成交价）计较被替代证券的单元结算成本，在此基础上根据替代证券数 量和申购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。往常情况 下，T+5日（指绽放日）内基金管制东说念主将应退款或补款与关连申购赎回代理券商办 理交收。若发生特殊情况，基金管制东说念主不错对以上交收日历进行相应调整。   如遇港股通临时停市、港股通往复逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证 券的代理买入及结算价钱可纪律顺延至下一港股通往复日直至往复往常。如遇证券 经久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或终末成交价不公允的特殊情况，可参照 证券的估值价钱，对结算价钱进行调整，如果基金管制东说念主合计该证券复牌后的价钱 可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地帮衬握有东说念主 利益，该证券对应的现款替代款的清理交收可在其复牌后按照施行往复成本办理。 在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应调 整。   ③赎回对应的替代金额   赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除关连用度后的该证券的卖 出价值（或证券施行结算价值）。   ④赎回替代金额的处理法式   对于阐明成功的T日赎回肯求，T日（指绽放日）内基金管制东说念主根据赎回限制进 行组合证券的代理卖出，通常情况下代理卖出在T日（指绽放日）完成。基金管制 东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不卖出部分被替代证券，或者不进行任何卖出 证券的操作。T日（指绽放日）日终，基金管制东说念主根据所卖出的被替代证券的施行 单元卖出金额（扣除关连用度）和未卖出的被替代证券的T日（指绽放日）收盘价 （折算为东说念主民币，折算汇率接纳今日的估值汇率；被替代证券T日（指绽放日）在       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 证券往复所无往复的，取最近往复日的收盘价；往复日无收盘价的，取终末成交 价）计较被替代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确定赎回替代 金额。往常情况下，T+7日（指绽放日）内基金管制东说念主将应支付的赎回替代金额与 关连申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金管制东说念主不错对以上交收日 期进行相应调整。   如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可纪律顺延 至下一港股通往复日直至往复往常。如遇证券经久停牌、流动性不及等可能导致收 盘价或终末成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行调 整，如果基金管制东说念主合计该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资 产净值产生较大影响，为了更好地帮衬握有东说念主利益，该证券对应的现款替代款的清 算交收可在其复牌后按照施行往复成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股 （转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应调整。   畴昔如港股通的往复、结算国法发生改变，或深圳证券往复所、登记机构ETF 申购赎回往复结算国法发生改变，或基金管制东说念主与基金托管东说念主之间的结算关连安排 发生改变，基金管制东说念主可对上述现款替代处理国法进行调整，并按端正公告。基金 管制东说念主可根据运作情况调整代理申赎投资者买券卖券的关连国法并按端正公告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调整，行将被剔除的成 份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金管制东说念主出于保护握有东说念主利益等 原因合计有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金管制东说念主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款。必须替代金额的计较方法为申购赎回清单中该成份证券的 数目、经调整的T日开盘参考价以及T-1日估值汇率的乘积之和。   深圳证券往复所、登记机构可因包括但不限于时间系统等情况，对清理交收与 登记的办理时候、方式等进行调整。本基金管制东说念主将依据届时的关连调整进行现款 替代关连内容的清理交收办理时候、方式的调整。本基金管制东说念主将在实施日前按规 定在端正媒介公告。   预估现款差额是指为便于计较基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 肯求申购赎回的投资者的相应资金，由基金管制东说念主计较的现款数额。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。预估现款差额的计较公式为：   T日预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单 中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的 数目与相应证券调整后T日开盘参考价以及T-1日估值汇率的乘积之和）   其中，该证券调整后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的调整后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红除息日，则计较公 式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分配数额。 若T日为基金最小申购赎回单元调整奏效日，则计较公式中的“T-1日最小申购赎回 单元的基金资产净值”需根据调整前后最小申购赎回单元按关连国法调整。预估现 金差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数 量、T日收盘价以及T日估值汇率的乘积之和）   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额获取相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购肯求接受后将 使当日申购总份额跨越申购份额上限，则投资者的申购肯求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回肯求接受后将 使当日赎回总份额跨越赎回份额上限，则投资者的赎回肯求失败。   申购赎回清单的花样例如如下： 最新公告日历                   XXXX-XX-XX                          银华中证港股通高股息投资往复型绽放 基金称呼                          式指数证券投资基金 基金管制公司称呼                 银华基金管制股份有限公司        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金代码                     XXXXXX 办法指数代码                   XXXXXX 基金类型                     XXXXXX   T-1日信息 现款差额                          XXXX.XX 最小申购、赎回单元资产净值                 XXXX.XX 基金份额净值                        X.XXXX   T日信息内容 预估现款差额                       XXXX.XX 不错现款替代比例上限：                  XX% 是否需要公布 IOPV：                 是 最小申购、赎回单元                    XX 最小申购赎回单元现款红利                 X.XX 本商场申购赎回组合证券只数                XX 全部申购赎回组合证券只数 是否绽放申购                       是 是否绽放赎回                       是 今日净申购的基金份额上限 今日净赎回的基金份额上限 单个证券账户今日净申购的基金份额上限 单个证券账户今日净赎回的基金份额上限 今日累计可申购的基金份额上限 今日累计可赎回的基金份额上限 单个证券账户今日累计可申购的基金份额 上限 单个证券账户今日累计可赎回的基金份额 上限   组合信息内容                 申购现 赎回现 证券代 证券简 股份数 现款替 金替代 金替代 申购替 赎回替 挂牌市  码   称   量  代符号 溢价比 折价比 代金额 代金额  场                  例   例   如深圳证券往复所修改或更新申购赎回清单的内容、花样、参数计较方法等并 适用于本基金的，则按照新的国法奉行。基金管制东说念主有权根据业务需要对申购赎回 清单的花样进行修改。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （八）绝交或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东说念主可绝交或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 商场价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐明后，基金管制东说念主应当采选暂停接受基金申购肯求的方法。 或往复时候非往常停市，或者港股通临时停市、外汇商场临时停市，导致基金管制 东说念主无法计较当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券往复。 中竖立申购份额上限，如果一笔新的申购肯求被阐明成功，会使本基金当日肯求份 额跨越申购赎回清单中端正的申购份额上限时，该笔申购肯求将被绝交。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现有基 金份额握有东说念主利益的情形。 申购。 构等因颠倒情况无法办理申购，或者指数编制机构、关连证券往复所等因颠倒情况 使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述颠倒情况指基金管制东说念主无法预思并不可 抑遏的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、数据罪恶 等。 清单编制罪恶或开市后发现基金份额参考净值计较罪恶。 影响本基金投资运作，或可能导致基金管制东说念主无法往常估值时。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 常情形时。   发生上述除第4项、第5项除外的暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购肯求时，基金管制东说念主应当根据关联端正在端正媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分绝交的，被绝交的申购对价将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况摒弃时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回对 价： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃商场价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管制东说念主应当采选减速支付赎回对价或暂停接 受基金赎回肯求的方法。 或往复时候非往常停市，或者港股通临时停市、外汇商场临时停市，可能影响基金 管制东说念主无法计较当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券交 易。 构等因颠倒情况无法办理赎回，或者指数编制机构、关连证券往复所等因颠倒情况 使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述颠倒情况指基金管制东说念主无法预思并不可 抑遏的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、数据罪恶 等。 清单编制罪恶或开市后发现基金份额参考净值计较罪恶。 笔新的赎回肯求被阐明成功，会使本基金当日赎回份额跨越申购赎回清单中端正的 赎回份额上限时，该笔赎回肯求将被绝交。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金份额握有东说念主利益的情形时。 按时交收而需要暂停赎回的情形。 影响本基金投资运作，或导致基金管制东说念主无法往常估值时。   发生上述除第6项除外的情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回 对价时，基金管制东说念主应按端正报中国证监会备案，基金管制东说念主应当根据关联端正在 端正媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒弃时，基金管制东说念主应实时规复 赎回业务的办理并公告。   （十）其他申购、赎回方式 的情况下，调整基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 对价申购基金份额，在不挫伤基金份额握有东说念主利益的前提下，基金管制东说念主有权制定 关连国法。具体以基金管制东说念主届时公告为准。 理东说念主可绽放新的申购、赎回方式，关连适用条件、业务办理时候、业务国法、原 则、用度等关连事项于新的申购、赎回方式最先前赐与公告。 面托福代理条约。   （十一）基金的转托管、非往复过户、冻结妥协冻等其他业务   基金登记机构可依据关连法律法例过头业务国法，受理基金份额的转托管、非 往复过户、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续用度。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法例或监管 机构另有端正的除外。   （十二）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额握有东说念主通过 中国证监会认同的证券往复所除外的往复阵势或者往复方式进行基金份额转让的申         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务国法办理基金份额 转让业务。   （十三）纠合基金的特殊申购   若基金管制东说念主推出以本基金为办法ETF的纠合基金，本基金可根据施行情况需 要向本基金的纠合基金通达特殊申购，不收取申购用度。   在本基金绽放日常申购赎回，纠合基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准计较，不收取申购用度。   （十四）基金清理交收与登记模式的调整或新增   基金合同奏效后，若深圳证券往复所和中国证券登记结算有限作事公司针对交 易型绽放式指数证券投资基金修改现有的清理交收与登记模式或推出新的清理交收 与登记模式并引入新的申购、赎回方式或调整现有的清理交收与登记模式，履行适 当法式后，本基金管制东说念主可调整本基金的清理交收与登记模式及申购、赎回方式， 或新增本基金的清理交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，届时将发布公告 赐与流露并在本基金的基金合同和/或招募说明书过头更新中赐与更新，无需召开 基金份额握有东说念主大会审议。   （十五）在不违犯关连法律法例端正和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金管制东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行关连 法式后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份 额质押等关连业务，届时须提前公告。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                  十一、基金的投资   （一）投资办法   本基金接纳被迫指数化投资，考究追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪时弊 最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的90%，且不低于非现 金基金资产的80%。每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的 往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的端正而受限制的情形除外。   如果法律法例或中国证监会变更关连投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在 履行得当法式后，不错调整上述投资品种的投资比例或按变更后的端正奉行。   同期，为更好地杀青投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主板 股票、创业板股票、存托凭证过头他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股 通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公斥地行的 次级债券、可调理公司债券、分离往复可调理公司债券、央行单据、短期融资券、 超短期融资券、所在政府债券、政府支握机构债券、中期单据、可交换债券以过头 他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行按期进款、条约进款过头他 银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、货币商场器具、现款、繁殖工 具（股指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须合适中国证监会关连端正）。   本基金不错根据关连法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险管制。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的关连端正奉行。   （三）投资策略        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （1）指数化投资策略   本基金主要采选完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过头权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变动而进行相 应调整。   当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红、经久停牌等行动时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的成果可能带来影响时，或因某些 特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法四肢完全复制法的补充，构建本基金施行的 投资组合，以追求尽可能靠拢标的指数的线路，有用抑遏追踪时弊。本基金将根据 商场情况，衔接造就判断，空洞筹商关连性、估值、流动性等身分挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在端正的风险承受适度内，尽量缩小追踪 时弊。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生明显负面事件靠近退市风 险，且指数编制机构暂未作念出调整的，基金管制东说念主按照基金份额握有东说念主利益优先的 原则，在履行里面决策法式后，通过成份股替代等方式对关连指数成份股进行调 整。   建仓期收尾后，在往常商场情况下，本基金力图杀青日均追踪偏离度的统统值 不跨越0.35%，年追踪时弊不跨越4%。如因指数编制国法调整或其他身分导致追踪 偏离度和追踪时弊跨越上述范围，基金管制东说念主应采选合理方法幸免追踪偏离度和跟 踪时弊进一步扩大。   （2）存托凭证投资策略   本基金在空洞筹商预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪时弊的最 小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更考究地追踪标的指数，更好地杀青本 基金的投资办法，在法律法例许可时，本基金可投资于股票期权、股指期货以过头 他与标的指数或标的指数成份股关连的金融繁殖器具。   基金参与股指期货往复，应当根据风险管制的原则，以套期保值为目的。在此 基础上，主要采纳流动性好、往复活跃的股指期货合约，以提高投资效率，从而更         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 好地追踪标的指数。     基金参与股票期权往复，应当按照风险管制的原则，以套期保值为主要目的。 本基金将衔接投资办法、比例限制、风险收益特征以及法律法例的关连限制和要 求，确定参与股票期权往复的投资时机和投资比例。     本基金通过深切分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等身分的基础上，构建债券投资组合。本基金运用 久期抑遏策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保握久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。 略     可调理公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的面容，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加独到，相应的投资策略生动种种。本基金将充分 利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面空洞筹商票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务景色、行业特征及公司治理等身分；权益价值 方面通过对可调理公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才略及预 期、短期题材特征等。此外，还需衔接对含权条件的研究，以繁殖品量化视角空洞 判断内含的期权价值。     可交换债券与可调理公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券相通具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可调理公司债券交流，即采纳握有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需温和办法公司的股票价值 以及刊行东说念主四肢激动的换股意愿等。本基金将通过对办法公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价值等空洞分析，进行投资决策。     本基金将深切分析资产支握证券的商场利率、刊行条件、支握资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面身分，预料资产违约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，援手接纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   为更好地杀青投资办法，在加强风险堤防并遵从审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资管制的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金在参与融资业务 时，将通过对商场环境、利率水平、基金限制以及基金申购赎回情况等身分的研究 和判断，决定融资限制。本基金管制东说念主将充分筹商融资业务的收益性、流动性及风 险性特征，严慎进行投资，提高基金的投资收益。本基金将在分析商场情况、投资 者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等身分的基础上，合理确 定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的占比。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低 于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复保证 金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跨越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往复，需遵守以下投资比例限制：   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资产净值的 得跨越基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往复日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金握有的股票总市值的 应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定；在职何往复日内往复（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一往复日基金资产净值的20%；   （6）本基金投资于消逝原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 值的20%，中国证监会端正的特殊品种除外；   （7）本基金握有的消逝（指消逝信用级别）资产支握证券的比例，不得跨越 该资产支握证券限制的10%；本基金管制东说念主管制的全部基金投资于消逝原始权益东说念主 的种种资产支握证券，不得跨越其种种资产支握证券算计限制的10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计，不得跨越基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东说念主之外的 身分致使基金不合适该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （11）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金握有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合适下列要求： 借期限在10个往复日以上的出借证券纳入《流动性风险管制端正》所述流动性受限 证券的范围； 计较；   （13）本基金参与股票期权往复，需遵从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产净值的 的，应握有合约行权所需的全额现款或往复所国法认同的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跨越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票奉行，与境内 上市往复的股票合并计较；   （15）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成份股流动 性限制或港股通额度已满等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规 定投资比例的，基金管制东说念主应当在可调整之日起10个港股通往复日内进行调整，但 中国证监会端正的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金限制变动 等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资不合适上述第（12）项端正的，基金管制东说念主 不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起最先。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东说念主在履行得当程 序后，以法律法例变更后的端正为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受关连限制。   为帮衬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过头他不方正的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正绝交的其他行径。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、施行控 制东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往复的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵守基金份额握有 东说念主利益优先原则，堤防利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱奉行。关连往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 露。首要关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的国法为准。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为中证港股通高股息投资指数收益率（经估值汇率调 整）。   中证港股通高股息投资指数由中证指数有限公司发布。本基金以中证港股通高 股息投资指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于 基金资产净值的90%，选用以上指数四肢本基金的事迹相比基准不错有用评估本基 金投资组合事迹，反应本基金的作风特质。   畴昔若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个作事日内向中国证监会阐发并建议治理决议，如 更换基金标的指数、调理运作方式、与其他基金合并、或者完毕基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同完毕。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决议确按期间，基金管制东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵守基金份额握有东说念主利益优 先原则撑握基金投资运作。   本基金标的指数变更的，基金事迹相比基准随之变更，由基金管制东说念主根据标的 指数变更情形履行得当法式。   （六）风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和 货币商场基金。   本基金为指数型基金，接纳完全复制法追踪标的指数的线路，具有与标的指数 相似的风险收益特征。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，并靠近港 股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往复国法等各异带来的特有风 险。   （七）基金管制东说念主代表基金欺骗激动或债权东说念主权利的处理原则及方法        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金份额握有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八）投资组合阐发   基金管制东说念主银华基金管制股份有限公司的董事会及董事保证本阐发所载贵府不 存在空幻记录、误导性述说或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承 担个别及连带作事。   基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据基金合同端正复核了本阐发中的财务指 标、净值线路和投资组合阐发等内容，保证复核内容不存在空幻记录、误导性述说 或者首要遗漏。   本投资组合阐发所载数据松手2025年03月31日（财务数据未经审计）。                                             占基金总资产的比   序号           样式            金额（元）                                               例（%）        其中：股票                 116,605,392.66       93.59        其中：债券                              -           -        资产支握证券                             -           -        其中：买断式回购的买入返                                           -           -        售金融资产   注：1、股票投资含可退替代款估值升值。2、本基金本阐发期末通过港股通交 易机制投资的港股公允价值为东说念主民币116,605,392.66元，占期末净值比例为           银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)    注：本基金本阐发期末未握有指数投资境内股票。    注：本基金本阐发期末未握有积极投资境内股票。      行业类别           公允价值（东说念主民币）                   占基金资产净值比例（%） 基础材料                        2,360,949.82                   1.92 花消者非必需品                                     -                 - 花消者常用品                                      -                 - 动力                         25,459,675.41                   20.70 金融                         41,241,553.24                   33.54 医疗保健                                        -                 - 工业                         25,024,233.46                   20.35 信息时间                                        -                 - 电信服务                       10,823,430.12                   8.80 公用奇迹                        9,269,310.57                   7.54 地产建筑业                       2,426,240.04                   1.97 算计               116,605,392.66                            94.82 投资明细                                            公允价值 占基金资产净值比   序号      股票代码     股票称呼 数目（股）                                             （元）       例（%）                    兖煤澳大利                  6,985,924.6                      亚                              1                    东方外洋国                  4,841,304.6                      际                              0         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                  中国海洋石         4,426,520.2                     油                    0                  中国石油股         4,248,967.7                     份                    1 投资明细     注：本基金本阐发期末未握有积极投资股票。     注：本基金本阐发期末未握有债券。     注：本基金本阐发期末未握有债券。 投资明细     注：本基金本阐发期末未握有资产支握证券。 细     注：本基金本阐发期末未握有贵金属。     注：本基金本阐发期末未握有权证。     注：本基金本阐发期末未握有股指期货。     本基金在本阐发期未投资股指期货。     本基金在本阐发期未投资国债期货。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  注：本基金本阐发期末未握有国债期货。  本基金在本阐发期未投资国债期货。 查，或在阐发编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案探听，或在报 告编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                  金额（元）  注：本基金本阐发期末未握有处于转股期的可调理债券。  阐发期末指数投资前十名股票中存在引导受限情况的说明  注：本基金本阐发期末指数投资前十名股票中不存在引导受限的情况。  阐发期末积极投资前五名股票中存在引导受限情况的说明  注：本基金本阐发期末未握有积极投资股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与算计可能有各异。      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                十二、基金的事迹  基金管制东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  松手2024年12月31日，本基金成立不及6个月。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种证券及单据价值、股指期货合约、股票期权 合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形成的价值 总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的防守和责罚   本基金财产孤苦于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主防守。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章消逝或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制奉行。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券/期货往复所的往复日以及国度法律法例 端正需要对外流露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、资 产支握证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管制东说念主在确定关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐 准则》、监管部门关联端正。 报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的首要 事件的，应接纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交 易日的报价不可信得过反应公允价值的，草率报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中筹商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时间中不应将该限制四肢特征 筹商。此外，基金管制东说念主不应试虑因其大批握有关连资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支握的估值时间确定公允价值。接纳估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生首要变化且         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往复日的市价（收盘价） 估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近往复市 价，确定公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法例另有端正的除 外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管制东说念主 根据关连法律、法例的端正进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的含权 固定收益品种（法例另有端正的除外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应 品种当日的惟一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种， 欺骗回售权的，在回售登记日至施行收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供 的相应品种的惟一估值全价或推选估值全价，同期充分筹商刊行东说念主的信用风险变化 对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期 所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化的，可参考访佛 投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近往复市价，确定公允价值；   （3）往复所上市往复的公斥地行的可调理公司债券等有活跃商场的含转股权 的债券，实行全价往复的债券登第估值日收盘价四肢估值全价；实行净价往复的债 券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息四肢估值全价。估值日莫得往复 的，且最近往复日后经济环境未发生首要变化，按最近往复日债券收盘价并加计每 百元税前应计利息四肢估值全价。如最近往复日后经济环境发生了首要变化的，可 参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近往复市价，确定公允价 值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票奉行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌的 消逝股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公斥地行未上市的股票，接纳估值时间确定公允价值；   （3）引导受限的股票，包括非公斥地行股票、初度公斥地行股票时公司激动 公斥地售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往复中的质押券等引导受限股票），按监管机构或行业协会关联端正确定 公允价值；         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   (4) 对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，接纳在当前 情况下适用况且有满盈可利用数据和其他信息支握的估值时间确定其公允价值。 端正的除外），登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基 金管制东说念主根据关连法律、法例的端正进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转 让的含权固定收益品种（法例另有端正的除外），登第第三方估值基准服务机构提 供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至施行收款日历间登第第三方估值基准服务 机构提供的相应品种的惟一估值全价或推选估值全价，同期充分筹商刊行东说念主的信用 风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照 长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化的，可 参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，调整最近往复市价，确定公允价 值。 收或应付利息。 提利息。 结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，接纳最近往复日结算价估 值。 值当日无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，接纳最近往复日结 算价估值。 机构公布的港元对东说念主民币的中间价为准。 的关连端正进行估值。 管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 国度最新端正估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法式 及关连法律法例的端正或者未能充分帮衬基金份额握有东说念主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商治理，以约定的方法、法式和关连法律法例的端正进 行估值，以帮衬基金份额握有东说念主的利益。   根据关联法律法例，基金资产净值计较、基金份额净值计较和基金司帐核算的 义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金司帐作事方由基金管制东说念主担任，因此，就与 本基金关联的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致 主见的，按照基金管制东说念主对基金净值信息的计较结果按端正对外赐与公布。   （五）估值法式 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按端正公告。如遇特殊情况，经履行得当法式，不错得当蔓延计较或公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制 东说念主按约定对外公布。   （六）估值罪恶的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采选必要、得当、合理的方法确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值罪恶时， 视为基金份额净值罪恶。   由于一方当事东说念主提供的信息罪恶，另一方当事东说念主在采选了必要合理的方法后仍 不可发现该罪恶，进而导致基金资产净值计较罪恶酿成投资东说念主或基金的损失，以及 由此酿成以后往复日基金资产净值计较顺延罪恶而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供罪恶信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值罪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的责 任东说念主应当对由于该估值罪恶遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值罪恶处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值罪恶的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪恶已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值罪恶作事方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值罪恶发生的用度由估值罪恶作事方承担；由 于估值罪恶作事方未实时更正已产生的估值罪恶，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误作事方对平直损失承担补偿作事；若估值罪恶作事方也曾积极调解，况且有协助 义务确当事东说念主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值 罪恶作事方草率更正的情况向关联当事东说念主进行阐明，确保估值罪恶已得到更正。   （2）估值罪恶的作事方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值罪恶的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罪恶而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值罪恶作事方仍草率估值罪恶负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值罪恶作事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥得利返还的 总和跨越其施行损失的差额部分支付给估值罪恶作事方。   （4）估值罪恶调整接纳尽量规复至假定未发生估值罪恶的正确情形的方式。   估值罪恶被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值罪恶发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值罪恶发生的 原因确定估值罪恶的作事方；   （2）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪恶酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪恶的作事方进行更         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 正和补偿损失；   （4）根据估值罪恶处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值罪恶的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现罪恶时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采选合理的方法防卫损失进一步扩大。   （2）罪恶偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；罪恶偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业 另有通行作念法，基金管制东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的 原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现首要罪恶或者估值出现首要偏离的，应 当教导基金管制东说念主照章履行流露和阐发义务。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 产价值时； 接纳估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金管制东说念主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复 核。基金管制东说念主应于每个估值日往复收尾后计较当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金管制 东说念主，由基金管制东说念主按端正对基金份额净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 不四肢基金资产估值罪恶处理。 证券/期货经纪机构、进款银行、指数编制机构等发送的数据罪恶、遗漏，或第三 方估值基准服务机构提供的估值数据罪恶、遗漏，关联司帐轨制变化等非基金管制 东说念主与基金托管东说念主原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、得当、合理的 方法进行搜检，但未能发现该罪恶、遗漏的，由此酿成的基金资产估值罪恶，基金 管制东说念主和基金托管东说念主免除补偿作事。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要 的方法摒弃或缩小由此酿成的影响。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                十五、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指松手收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则   基金份额净值增长率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一日基金份额 净值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为开动日再行 计较；期间如发生基金份额拆分、合并，将按经拆分、合并调整后的基金份额折算 日的基金份额净值来计较净值增长率）；   标的指数同期增长率＝（收益评价日标的指数收盘值（经估值汇率调整）÷基 金上市前一日标的指数收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合 并，则以基金份额折算或拆分、合并日为开动日再行计较）； 率（经估值汇率调整）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特质，本基金收 益分配不须以弥补浮动赔本为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额净值低 于面值； 金管制东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益分配； 定。   在不违犯法律法例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，基金      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 管制东说念主可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在端正媒 介上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明松手收益分配基准日的基金收益分配对象、分配时 间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议实在定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的关联端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金完毕清理时所发生统统与清理关连的合理用度，按施行支拨额从基金剩 余财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。管制费的计较方 法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公休日或不 可抗力等，支付日历顺延。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日或不 可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－11项用度，根据关联法例及相应条约 端正，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金管制东说念主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               十七、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度流露； 计核算，按照关联端正编制基金司帐报表； 认。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有端正的，从其端正。   （二）基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介公告。        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                十八、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险管制端正》、基金合同过头他关联端正。关连法律法例对于信息流露 的流露方式、登载媒介、报备方式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大 会的基金份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和犯法东说念主 组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予流露的基金信息 通过合适中国证监会端正条件的寰宇性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息披 露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介流露，并保证基金投 资东说念主能够按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息贵府。   （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币 元。   在畴昔法律法例允许的情况下，本基金不错东说念主民币除外的币种计较并流露净值       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 及关连信息。触及币种之间调理的，应当流露汇率数据起首，并保握一致性。如果 出现改变，应当赐与流露并说明改变的意义。东说念主民币兑主要外汇的汇率应当以阐发 期末终末一个估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东说念主大会召开的国法及具体法式，说明基金居品的特性等触及基金投资东说念主首要利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地流露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息流露 及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生首要 变更的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产防守及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概若是基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府提要的信息发生首要变更 的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品贵府提要，并登载在端正网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金完毕运作的，基金管制东说念主不再更新基金居品贵府概 要。   （5）基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告 登载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府提要、 《基金合同》和基金托管条约登载在端正网站上，并将基金居品贵府提要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管条约登载 在端正网站上。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于端正媒介上。   基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》奏效公告。   基金合同奏效后，在最先办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往复 的，基金管制东说念主应当至少每周在端正网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净 值。   在本基金上市往复后或最先办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在 不晚于每个往复/绽放日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点 流露往复/绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站流露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往复所上市往复的，基金管制东说念主应当在基金份额上市往复 的三个作事日前，将基金份额上市往复公告书登载在端正网站上，并将上市往复公 告书教导性公告登载在端正报刊上。   基金管制东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息流露文献上载明基金 份额申购、赎回对价的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   在最先办理基金份额申购或者赎回之后，基金管制东说念主应当在每个绽放日，通过 端正网站以过头他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度 阐发登载在端正网站上，并将年度阐发教导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务司帐阐发应当经合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审 计。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中 期阐发登载在端正网站上，并将中期阐发教导性公告登载在端正报刊上。   基金管制东说念主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度阐发，将 季度阐发登载在端正网站上，并将季度阐发教导性公告登载在端正报刊上。   基金合同奏效不及2个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发 或者年度阐发。   如阐发期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金管制东说念主至少应当在按期阐发“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下流露该投资东说念主的类别、阐发期末握有份额及占比、阐发期内握有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中流露基金组合伙产情况过头流动 性风险分析等。   基金管制东说念主确定基金份额折算日后应依照《信息流露办法》的关联端正将基金 份额折算日公告登载于端正媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管制东说念主应当 依照《信息流露办法》的关联端正将基金份额折算结果公告登载于端正媒介上。   本基金发生首要事件，关联信息流露义务东说念主应依照《信息流露办法》的关联规 定编制临时阐发书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同完毕、基金清理；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金管制东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （7）基金管制东说念主变更握有百分之五以上股权的激动、基金管制东说念主的施行抑遏 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管制东说念主的高等管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金管制东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理因基金管制业务关连行动受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务关连行动受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、 施行抑遏东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联往复事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值估值罪恶达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金最先办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或完毕上市；   （21）调整最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）调整基金份额类别的竖立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项 时；   （25）基金信息流露义务东说念主合计可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会端正或基金合同约定的其他事项。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   在基金合同存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场精巧传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握有东说念主 权益的，关连信息流露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开通晓，并将关联情 况立即阐发深圳证券往复所。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同出现完毕情形的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金 财产进行清理并作出清理阐发。基金财产清理小组应当将清理阐发登载在端正网站 上，并将清理阐发教导性公告登载在端正报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募 说明书（更新）等文献中流露股指期货往复情况，包括往复政策、握仓情况、损益 情况、风险方针等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否合适 既定的往复政策和往复办法等。   本基金投资资产支握证券的，基金管制东说念主应在基金年度阐发及中期阐发中流露 其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和阐发期内所 有的资产支握证券明细。   基金管制东说念主应在基金季度阐发中流露其握有的资产支握证券总额、资产支握证 券市值占基金净资产的比例和阐发期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支握证券明细。   本基金投资股票期权的，基金管制东说念主应在按期信息流露文献中流露参与股票期 权往复的关联情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险方针、估值方法 等，并充分揭示股票期权往复对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策 和投资办法。   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金管制东说念主应当在季度阐发、中期       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 阐发和年度阐发等按期阐发和招募说明书（更新）等文献中流露参与融资及转融通 证券出借往复情况，并就阐发期内本基金参与转融通证券出借业务发生的首要关联 往复事项作念详备说明。   基金管制东说念主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募说明书（更 新）等文献中流露投资港股通标的股票关连信息。   本基金投资引导受限证券的，基金管制东说念主应在本基金投资非公斥地行股票后两 个往复日内，在中国证监会端正媒介流露所投资非公斥地行股票的称呼、数目、总 成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （六）信息流露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东说念主员负责管制信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当合适中国证监会关连基金信息披 露内容与花样准则等法律法例及证券往复所的自律国法的端正。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的端正和基金合同的约定，对 基金管制东说念主编制的基金净值信息、基金按期阐发、更新的招募说明书、基金居品资 料提要、基金清理阐发等公开流露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管制 东说念主进行书面或电子阐明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中采纳一家报刊流露本基金信息。基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信 息，并保证关连报送信息的信得过、准确、竣工、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介流露信息，然则其他民众媒介不得早于端正媒介和深圳证券往复所网 站流露信息，况且在不同媒介上流露消逝信息的内容应当一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息流露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律国法的关连端正。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 财产中列支。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计阐发、法律主见书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将关连档案至少保存到基金合同完毕后10年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例 端正将信息置备于公司住所和深圳证券往复所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延流露基金关连信 息： 暂停营业时；         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                    十九、风险揭示   （一）商场风险   本基金主要投资于证券商场，证券价钱受合座政事、经济、社会等环境身分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特质，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类关连投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款面容来分配，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而下降，从而给投资东说念主带来施行收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主通常会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的合座答复率。   上市公司的酌量景色受多种身分的影响，如管制才略、行业竞争、商场出路、 时间更新、财务景色、新址品研究斥地等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 投资的上市公司酌量不善，其股票价钱可能着落，或者能够用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预思的变化。天然基金不错通过投 资种种化来踱步这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在往复过程中可能发生交收违约或者所投资债券的刊行东说念主违约、绝交支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货推广率提高，基金的施行投资价值会因此缩小。   由于法律法例方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可往常奉行，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金管制运作过程中基金管制东说念主的常识、造就、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东说念主的职业操守和说念德模范相通都有可能对本基金答复带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东说念主的身分而影响基金收益水平。   关连当事东说念主在业务各方法操作过程中，可能因里面抑遏存在劣势或者东说念主为身分 酿成操作空幻或违犯操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违章往复、司帐 部门欺骗、往复罪恶等。   在基金的种种往复行动或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而 影响往复的往常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金 管制东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券/期货往复所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限作事公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹线路将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将撑握较高的股票仓位，在股票市       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 场着落的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步着落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司酌量景色、投 资东说念主表情和往复轨制等种种身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数调整成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组 合以及与基金运作关连的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪时弊。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级商场往复价钱的折溢价抑遏 在一定范围内，但基金份额在证券往复所的往复价钱受供求关系等诸多身分影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金管制东说念主或者基金管制东说念主托福其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据及实时汇率，计较基金份额参考净值（IOPV），并由 关连机构在往复时候内发布，供投资东说念主往复、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与 实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV计较也可能出现罪恶，投资东说念主若参考IOPV 进行投资决策可能导致损失，需由投资东说念主自行承担。   因本基金不再合适证券往复所上市条件被证券往复所完毕上市，或被基金份额 握有东说念主大会决议完毕上市，导致基金份额不可持续进行二级商场往复的风险。   因本基金不再合适证券往复所上市条件被完毕上市，本基金将完毕基金合同并 进行基金财产清理，且无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因 素致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制东说念主 召集基金份额握有东说念主大会对治理决议进行表决，基金份额握有东说念主大会未成功召开或 就上述事项表决未通过的，则本基金将完毕基金合同，并按照基金合同约定法式进        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 行清理。   故基金份额握有东说念主可能靠近基金合同完毕的风险，基金份额握有东说念主将靠近无法 持续投成本基金的风险。   （1）当今本基金接纳现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募说明 书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与肯求 当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往复用度、汇率波动和冲击成 本，也可能因买卖期间的商场波动遇到损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供合适要求的申购对 价，则申购肯求可能失败。赎回时，如果投资者未能握有足额的合适要求的基金份 额或未能按要求准备足额的现款，则赎回肯求可能失败。基金还可能在申购赎回清 单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回）肯求接 受后将使当日申购（或赎回）总份额跨越申购份额上限（或赎回份额上限），则投 资者的申购（或赎回）肯求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资金不 足，登记机构将按照投资者申报时候先后国法逐笔搜检申购赎回代理券商的资金是 否足额并相应阐明申购份额，对于后申购的投资者，岂论是否备足资金，都可能面 临申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金管制东说念主无法在短 期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券往复所、外汇商场临时停市或其他颠倒情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者靠近无法实时赎回的风险。   （5）基金管制东说念主可能根据成份股流动秉性况、市值限制变化等身分调整最小 申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并握有的基金份额，可 能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或部分基 金份额。   如果基金管制东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代符号、现款替代保证金率、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受 损或影响申购赎回的往常进行。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   对ETF基金而言，二级商场流动性风险是指由于关连成份股的商场流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数调整成份股期间。   对ETF基金投资东说念主而言，ETF可在二级商场进行买卖，因此也可能靠近因商场交 易量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性风险。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、暂 停或完毕，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能调整结算轨制，如对投资东说念主基金份额、组合证券及资金的 结算方式发生变化，轨制调整可能给投资东说念主带来领会偏差的风险。相通的风险还可 能来自于证券往复所过头他代理机构。   （3）第三方机构可能违约，导致基金或投资东说念主利益受损的风险。   本基金可投资股指期货，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）基差风险   在使用股指期货对冲商场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留满盈现款，在商场出现极点情况时，可能遇到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约延期风险   组合握有的主力合约交割日相近，需要更换合约进行延期，如果合约的基差朝 不利的标的变化或流动性不及，延期会靠近风险。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支握证券的 收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支握证券商场限制及往复活跃进程的 影响，资产支握证券可能无法在消逝价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在 一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支握证券之债务东说念主出现违约，       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 或在往复过程中发生交收违约，或由于资产支握证券信用质料缩小导致证券价钱下 降，酿成基金财产损失。   本基金可投资股票期权，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   由于股票期权合约繁多，往复较为踱步，股票期权商场的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量吝惜，握有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生赔本时， 不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于管制不善或者轨制奉行出现问题等原因所导致的风险。股票 期权四肢一种繁殖品，天然不错用来管制风险，但若使用欠妥，也会产生无数损 失。   本基金可参与融资往复，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）杠杆效应放大风险   本基金通过融资不错扩大往复额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票四肢担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断空幻或操作欠妥，会加大赔本。   （2）担保才略及限制往复风险   单只或全部证券被暂停融资、投资关连账户被暂停或取消融资或融券经验等， 这些影响可能给本基金酿成经济损失。此外，本基金也可能靠近由于撑握担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往复受到限 制，从而酿成经济损失。   （3）强制平仓风险   本基金在从事融资往复期间，如果不可按照约定的期限反璧债务，或上市证券       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 价钱波动，导致日终清理后撑握担保比例低于警告线，且不可按照约定追加担保物 时，将靠近担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者酿成经济损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：靠近大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：靠近证券出借敌手方可能无法实时反璧证券，无法支付相应 权益补偿及欠据用度的风险。   （3）商场风险：证券出借后可能靠近出借期间无法实时处置证券的商场风 险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的关连风险可能平直或波折成为本基金的风险。   本基金通过内地与香港股票商场往复互联互通机制进行投资，基金资产投资港 股通标的股票，除与其他投资于内地商场股票的基金所靠近的共同风险外，本基金 还靠近港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、商场轨制、往复规 则以及税收政策等各异所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股商场实行T+0反转往复机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融商场 结构性居品和繁殖品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 不测事件影响可能线路出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金握有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在往复时候内提交订单依据的港元买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往复日日终，中国证券登记结 算有限作事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往复，确定往复 施行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被罕见占用的风险，汇率波动可能对基金的投资收益造        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 成损失。   （3）港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险   根据现行的港股通国法，只好境内、香港两地均为往复日的往复日才为港股通 往复日，本基金才绽放申购赎回。因此会存在港股通往复日不连贯的情形（如内地 商场因休假等原因休市而香港商场照常往复但非港股通往复日时，香港出现台风、 玄色暴雨或者香港联交所端正的其他情形导致停市时，出现往复颠倒情况等往复所 可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或 在内地开市香港休市的情形下，港股通不可往常往复，港股通标的股票不可实时卖 出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所握有的港股通标的股票在后续港股通 往复日开市往复时有可能出现价钱波动蓦然增大，进而导致本基金所握有的港股通 标的股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波 动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通国法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，靠近不可实时通过港股通进行买入往复的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往复日卖出股票， 该港股通往复日后第2个港股通交收日才略完成清理交收，卖出的资金在该港股通 往复日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才略回到东说念主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通往复日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股 通标的股票后资金不可实时到账，而酿成赎回款支付时候比往常情况延后而给投资 东说念主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理国法带来的风险   根据现行的港股通国法，本基金因所握港股通标的股票权益分配、调理、上市 公司被收购等情形或者颠倒情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者调理等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、调理或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有关连权益，但不得通过港股通买入或卖出。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 本基金存在因上述国法，投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港商场适用不同法律法例的原因，可能导致本基金的某些投资行动受到 限制或合同不可往常奉行，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港商场 可能会通常采选某些管制方法，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港商场在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到 一定影响。此外，香港商场的税收端正可能发生变化，或者实施具有追忆力的修 订，从而导致基金向该市阵势在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的罕见税项。   建仓期收尾后，在往常商场情况下，本基金力图杀青日均追踪偏离度的统统值 不跨越0.35%，年追踪时弊不跨越4%。然则，标的指数成份股发生配股或增发等行 为导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时调整投 资组合，极点情况下可能发生追踪时弊抑遏未达约定办法的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管制和帮衬，畴昔指数编制机构可能 由于种种原因罢手对指数的管制和帮衬。若出现标的指数不合适要求（因成份股价 格波动等指数编制方法变动之外的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指 数编制机构退出的情形，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会阐发并建议治理决议，如更换基金标的指数、调理运作方式、 与其他基金合并或者完毕基金合同等，并在6个月内召集基金份额握有东说念主大会进行 表决，基金份额握有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终 止。投资东说念主将靠近更改基金标的指数、调理运作方式、与其他基金合并或者完毕基 金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决议确定并实施前，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵守基金份额握有东说念主利       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 益优先原则撑握基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 线路与关连商场线路有在各异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生明显负面事件靠近退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪时弊扩大的 风险。   根据基金合同端正，如发生导致标的指数变更的情形，基金管制东说念主不错依据维 护投资者正当权益的原则，在履行得当法式后变更本基金的标的指数。若标的指数 发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整。届时本基金的风险收益特征可能发 生变化，且投资组合调整可能产生往复成本和契机成本。投资者须承担因标的指数 变更而产生的风险和成本。   （四）流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分          基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东说念主不错空洞利用备用的流动性风险管制 器具以减少或草率基金的流动性风险，投资东说念主可能靠近暂停赎回、减速支付赎回对 价、基金估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪中证港股通高股息投资指数的往复型绽放式指数证券投资基 金，主要投资于港股商场，其投资标的指数成份股过头备选成份股的比例不低于基 金资产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%。因此，在往常商场环境下本基 金的流动性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基 金管制东说念主将根据不同的情况采选相应的流动性风险管制方法，堤防风险。   在特殊情形下，基金管制东说念主可能会实施备用流动性风险管制器具，包括而不限 于暂停赎回、减速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他措 施。如果基金管制东说念主实施备用流动性风险管制器具当中的一种或几种，基金投资东说念主       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 可能会靠近赎回效率缩小、赎回款缓期到账以及暂时无法获取基金净值等风险。   （五）其他风险   计较机、通信系统、往复网罗等时间保障系统或信息网罗支握出现颠倒情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按往常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按往常时限流露产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险； 管制东说念主自身平直抑遏才略之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往复。根据《证券往复资金前端风险抑遏业务国法》等关联端正，证券往复所、证 券登记机构对往复参与东说念主关连往复单元的全天净买入申报金额总量实施额度管制， 并通过往复所对往复参与东说念主实施前端抑遏。本基金可能因上述业务国法而无法完成 某笔或某些往复，由此酿成的损益由基金财产承担；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)      二十、基金合同的变更、完毕与基金财产的清理   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告。 奏效后依照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的端正为准。   （二）基金合同的完毕事由   有下列情形之一的，经履行关连法式后，基金合同应当完毕： 托管东说念主链接的； 身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制 东说念主召集基金份额握有东说念主大会对治理决议进行表决，基金份额握有东说念主大会未成功召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事者说念主员。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同完毕情形出面前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理阐发；   （5）聘用司帐师事务所对清理阐发进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理阐发经合适《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理阐发登载在 端正网站上，并将清理阐发教导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 端正。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               二十一、基金合同的内容摘抄   （一）基金份额握有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金管制东说念主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度关联法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要措 施保护基金投资东说念主的利益； 得基金合同端正的用度； 使因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； 券出借等业务； 其他法律行动；         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 提供服务的外部机构； 等业务国法，通达东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务； 钱风险景色，采选相应合理的抑遏方法；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金管制东说念主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相孤苦，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券/期货投资； 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单； 务；         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金合同过头他关联法律法例或监管机构另有端正或要求外，在基金信息公开流露 前应予守密，不向他东说念主清晰，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 金收益； 合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 料，保存期限不低于法律法例的端正； 投资东说念主能够按照基金合同端正的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵府， 并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 和分配； 知基金托管东说念主； 应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除； 违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托 管东说念主追偿； 务的行动承担作事； 律行动； 金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税后） 在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金托管东说念主的权利包括 但不限于： 端正安全防守基金财产； 其他用度； 同》、《托管条约》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要 损失的情形，应申诉中国证监会，并采选必要方法保护基金投资东说念主的利益； 基金办理证券、期货往复资金清理；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金托管东说念主的义务包括 但不限于： 的老成基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财 产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账管制，保证不 同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 合同》、《托管条约》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事 宜； 构另有端正或要求外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主清晰，但因监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外； 购、赎回对价； 金管制东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；如果基金管制东说念主 有未奉行基金合同端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采选了得当的方法； 低于法律法例的端正； 对价； 配合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 配； 行业监督管制机构，并通告基金管制东说念主； 其退任而免除； 管制东说念主因违犯基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管制 东说念主追偿；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主四肢基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金份额握有东说念主的权利 包括但不限于： 事项欺骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他关联端正，基金份额握有东说念主的义务 包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 任；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 充，并保证其信得过性； 则； 反洗钱职责；   （二）基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的法式和国法   基金份额握有东说念主大会由本基金的基金份额握有东说念主和本基金纠合基金（如有）的 基金份额握有东说念主组成，上述两类基金份额握有东说念主的正当授权代表亦有权代表基金份 额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票 权。本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   若以本基金为办法基金且基金管制东说念主与本基金交流的纠合基金的基金合同生 效，鉴于本基金和纠合基金的关连性，纠合基金的基金份额握有东说念主不错凭所握有的 纠合基金的基金份额平直出席本基金的基金份额握有东说念主大会或者请托代表出席本基 金的基金份额握有东说念主大会并参与表决。在计较参会份额和票数时，纠合基金握有东说念主 握有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额握有东说念主大会的权 益登记日，纠合基金握有本基金基金份额的总额乘以该握有东说念主所握有的纠合基金份 额占纠合基金总份额的比例，计较结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。纠合 基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。   纠合基金的基金管制东说念主不应以纠合基金的口头代表纠合基金的全体基金份额握 有东说念主以本基金的基金份额握有东说念主的身份欺骗表决权，但可接受纠合基金的特定基金 份额握有东说念主的托福以纠合基金的基金份额握有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额握有东说念主大会并参与表决。   纠合基金的基金管制东说念主代表纠合基金的基金份额握有东说念主提议召开或召集本基金 基金份额握有东说念主大会的，须先罢职纠合基金基金合同的约定召开纠合基金的基金份 额握有东说念主大会，纠合基金的基金份额握有东说念主大会决定提议召开或召集本基金的基金         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 份额握有东说念主大会的，由纠合基金的基金管制东说念主代表纠合基金的基金份额握有东说念主提议 召开或召集本基金的基金份额握有东说念主大会。   若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有端正的，以届时有用的法律法例为 准。   （1）除法律法例、中国证监会另有端正或基金合同另有约定外，当出现或需 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会： 的除外； 东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消逝事项书面要求召开 基金份额握有东说念主大会； 会的事项。   （2）在法律法例端正和基金合同约定的范围内且对基金份额握有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额握有东说念主大会：         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 则或行业自律国法发生变动而应当对基金合同进行修改； 基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化； 只纠合基金；增设新的基金份额类别、减少基金份额类别或者调整基金份额类别设 置，或增设、减少销售币种；本基金在其他证券往复所上市；通达场外申购赎回、 跨系统转托管等业务； 回、往复、转托管、非往复过户等业务的国法（包括申购赎回清单的调整、绽放时 间的调整等）； 形。   （1）除法律法例端正或基金合同另有约定外，基金份额握有东说念主大会由基金管 理东说念主召集。   （2）基金管制东说念主未按端正召集或不可召开时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额握有东说念主大会的，应当向基金管制东说念主 建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面通告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开，并通告基金管制东说念主，基金管制东说念主 应当配合。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主就消逝事项书面要求 召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通告建议提议的基金份额握有东说念主代         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主仍 合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面通告建议提议的基金份额握有东说念主代表和基 金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告 知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主就消逝事项要求召开 基金份额握有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金管制东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干扰。   （6）基金份额握有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时候、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额握有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前30日，在端正媒介公 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时候和地点；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通告 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关过头酌量 方式和酌量东说念主、表决主见提交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管制东说念主，还应另行通告基金托管东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行通告基金管制东说念主到指定地点 对表决主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行通告基金管制       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主 拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效能。   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额握有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福讲明请托 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有 东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同 时合适以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程： 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明合适法律法例、《基金合同》和 会议通告的端正，况且握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记贵府相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有 东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指按照本基金合同的关连端正以召集东说念主通告的非 现场方式（包括邮寄、网罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有东说念主 将其对表决事项的投票以召集东说念主通告载明的非现场方式在表决截止日以前投递至召 集东说念主指定的地址或系统。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 教导性公告； 基金管制东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告 端正的方式收取基金份额握有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经通告不参       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 加收取表决主见的，不影响表决效能； 所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的基金份额握有东说念主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 握有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的基金份额握有东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见； 决主见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东说念主出 具的托福东说念主握有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明合适法律法例、 基金合同和会议通告的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违犯法律法例或监管机构端正的情况下，经会议通告载明，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔接的方式召开基金份额 握有东说念主大会，会议法式比照现场开会和通信方式开会的法式进行。基金份额握有东说念主 不错接纳邮寄、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确 定并在会议通告中列明。   （4）基金份额握有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，在不违犯法律法例或 监管机构端正的情况下，授权方式不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式， 召集东说念主接受的具体授权方式在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定完毕基金合同、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大会议论的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召采集议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行审 核，合适条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核： 律法例和基金合同端正的基金份额握有东说念主大会权利范围的，应提交大会审议；对于 不合适上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份 额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释和说明。 行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主握东说念主可 以就法式性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有东说念主大会决 定的法式进行审议。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，最先由大会主握东说念主按照端正法式晓谕会议议事法式及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金 管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东说念主和代理东说念主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额握有东说念主四肢 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基金 份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称呼）和酌量方式等事项。   在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监          银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 督下形成决议。   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所端正的须 以绝顶决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）绝顶决议，绝顶决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有 端正或本基金合同另有约定外，调理基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管 东说念主、完毕基金合同、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反凭证讲明，不然提交合适会议通告中端正的阐明投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头合适会议通告端正的表决主见视为有用表决，表决主见暗昧不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额握有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或消逝项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大融会知为 准。   （1）现场开会 当在会议最先后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握 有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有 东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管制东说念主或基金托 管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议最先后晓谕在出席会 议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金管 理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当就地公布再行盘货结果。 的，不影响计票的效能。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息流露办法》的关联端正在规 定媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当奉行奏效的基金份额握有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管制东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。   （三）基金合同撤销和完毕的事由、法式以及基金财产清理方式   （1）变更基金合同触及法律法例端正或本基金合同约定应经基金份额握有东说念主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金 托管东说念主同意后变更并公告。   （2）对于基金合同变更的基金份额握有东说念主大会决议自奏效后方可奉行，自决 议奏效后依照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介公告。若法律法例发生变       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 化，则以变化后的端正为准。   有下列情形之一的，经履行关连法式后，基金合同应当完毕：   （1）基金份额握有东说念主大会决定完毕的；   （2）基金管制东说念主、基金托管东说念主职责完毕，在6个月内莫得新基金管制东说念主、新基 金托管东说念主链接的；   （3）基金发生不再具备上市条件而被深圳证券往复所完毕上市情形的；   （4）出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对治理决议进行表决，基金份额握有东说念主大会未成功召 开或就上述事项表决未通过的；   （5）基金合同约定的其他情形；   （6）关连法律法例和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产清理小组：基金合同完毕事由出现后，基金管制东说念主组织基金财 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管制东说念主、基金托 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事者说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的防守、清 理、估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产清理法式： 出具法律主见书；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （5）基金财产清理的期限为6个月，但因本基金所握证券的流动性受到限制而 不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额 比例进行分配。   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理阐发经合适《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理阐发登载在 端正网站上，并将清理阐发教导性公告登载在端正报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 端正。   （四）争议治理方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯治理。不肯或者不可通过协商、长入治理的， 应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对各方当事 东说念主均有敛迹力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金管制东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，持续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，帮衬基金份额握有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港绝顶行政区、澳门 绝顶行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。   （五）基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   基金合同底本一式三份，除上报关联监管机构一份外，基金管制东说念主、基金托管 东说念主各握有一份，每份具有同等的法律效能。基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公阵势和营业阵势查阅。          银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              二十二、基金托管条约的内容摘抄    一、基金托管条约当事东说念主    （一）基金管制东说念主    称呼：银华基金管制股份有限公司    住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层    法定代表东说念主：王珠林    缔造日历：2001年5月28日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督管制委员会，中国证监会证监基 金字[2001]7号    组织面容：股份有限公司    注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币    存续期限：握续酌量    酌量电话：010-58163000    （二）基金托管东说念主    称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    办公地址：上海市浦东新区银城路167号4层    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准缔造机关和批准缔造文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号    组织面容：股份有限公司    注册成本：207.74亿元东说念主民币    存续期间：握续酌量    酌量范围：汲取公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务参谋人、资信探听、盘考、见证业务；经中国银行业监督管制机构批 准的其他业务；保障兼业代理业务；黄金过头成品收支口；公募证券投资基金销 售；证券投资基金托管。（照章须经批准的样式，经关连部门批准后方可开展酌量 行径，酌量样式以关连部门批准文献概况可证件为准）。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管制东说念主的投资行动欺骗监督权   基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳模范的，基金管制东说念主 应按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关连时间系 统，对基金施行投资是否合适基金合同对于证券采纳模范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的90%，且不低于非现 金基金资产的80%。每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的 往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的端正而受限制的情形除外。   如果法律法例或中国证监会变更关连投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在 履行得当法式后，不错调整上述投资品种的投资比例或按变更后的端正奉行。   同期，为更好地杀青投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主板 股票、创业板股票、存托凭证过头他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股 通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公斥地行的 次级债券、可调理公司债券、分离往复可调理公司债券、央行单据、短期融资券、 超短期融资券、所在政府债券、政府支握机构债券、中期单据、可交换债券以过头 他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行按期进款、条约进款过头他 银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、货币商场器具、现款、繁殖工 具（股指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须合适中国证监会关连端正）。   本基金不错根据关连法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险管制。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的关连端正奉行。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低 于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往复保证 金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跨越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往复，需遵守以下投资比例限制：   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资产净值的 得跨越基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往复日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金握有的股票总市值的 应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定；在职何往复日内往复（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一往复日基金资产净值的20%；   （6）本基金投资于消逝原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净 值的20%，中国证监会端正的特殊品种除外；   （7）本基金握有的消逝（指消逝信用级别）资产支握证券的比例，不得跨越 该资产支握证券限制的10%；本基金管制东说念主管制的全部基金投资于消逝原始权益东说念主 的种种资产支握证券，不得跨越其种种资产支握证券算计限制的10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支握证券。基       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金握有资产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计，不得跨越基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东说念主之外的 身分致使基金不合适该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；   （11）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金握有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合适下列要求： 借期限在10个往复日以上的出借证券纳入《流动性风险管制端正》所述流动性受限 证券的范围； 计较；   （13）本基金参与股票期权往复，需遵从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产净值的 的，应握有合约行权所需的全额现款或往复所国法认同的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跨越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票奉行，与境内 上市往复的股票合并计较；   （15）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成份股流动       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 性限制或港股通额度已满等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规 定投资比例的，基金管制东说念主应当在可调整之日起10个港股通往复日内进行调整，但 中国证监会端正的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金限制变动 等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资不合适上述第（12）项端正的，基金管制东说念主 不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起最先。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东说念主在履行得当程 序后，以法律法例变更后的端正为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受关连限制。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对本托管条约 项下的基金投资绝交行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管制东说念主基 金投资绝交行动进行监督。   为帮衬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过头他不方正的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正绝交的其他行径。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、施行控 制东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往复的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵守基金份额握有 东说念主利益优先原则，堤防利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱奉行。关连往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。首要关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东说念主在履行得当法式后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的国法为准。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管制东说念主 参与银行间债券商场进行监督。   基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法例及行业模范 的、经谨慎采纳的、本基金适用的银行间债券商场往复敌手名单，并约定各往复对 手所适用的往复结算方式。基金管制东说念主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债 券商场采纳往复敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场往复敌手名单进行往复，如基金管制东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供 银行间债券商场往复敌手名单的，视为基金管制东说念主认同全商场往复敌手。基金管制 东说念主不错每半年对银行间债券商场往复敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前 已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算。如基 金管制东说念主根据商场情况需要临时调整银行间债券商场往复敌手名单及结算方式的， 应向基金托管东说念主说明意义，并在与往复敌手发生往复前3个作事日内与基金托管东说念主 协商治理。   基金管制东说念主负责对往复敌手的资信抑遏，按银行间债券商场的往复国法进行交 易，并负责治理因往复敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的往复敌手 在基金托管东说念主与基金管制东说念主确定的时候前仍未承担违约作事过头他关连法律作事 的，基金管制东说念主有权向关连往复敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。 基金托管东说念主根据银行间债券商场成交单对本基金银行间债券往复的往复敌手过头结 算方式进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照事前约定的往复敌手 或往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金 管制东说念主。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金资 产损失的，基金托管东说念主开心担相应作事。   （五）基金托管东说念主对基金投资银行进款进行监督。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金银行存 款业务账目及核算的信得过、准确。基金管制东说念主应当按照关联法例端正，与基金托管 东说念主、进款机构签订关连书面条约。基金托管东说念主应根据关联关连法例及条约对基金银 行进款业务进行监督与核查，严格审查、复核关连条约、账户贵府、投资指示、存 款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵从《基金法》、《运       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管制、利率管制、支付结算等的各项 端正。   基金投资银行进款的，基金管制东说念主应根据法律法例的端正及基金合同的约定， 确定合适条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据 以对基金投资银行进款的往复敌手是否合适关联端正进行监督。如基金管制东说念主在基 金投资运作之前未向基金托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金管制东说念主认同统统银 行。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金参与转 融通证券出借业务进行监督。   基金管制东说念主运用基金财产参与出借业务，应当遵从审慎酌量原则，配备时间系 统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险管制轨制，完善业务历程，有用防 范和抑遏风险，切实帮衬基金财产的安全和基金份额握有东说念主正当权益。基金托管东说念主 应当加强对基金参与出借业务的监督和复核，切实帮衬基金财产的安全和基金份额 握有东说念主正当权益。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券关联问题的通告》等关联法律法例端正 行时明确一按期限锁按期的可往复证券，不包括由于发布首要音讯或其他原因而临 时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等引导受限证券。 风险抑遏等规章轨制并提交给基金托管东说念主。基金管制东说念主应当根据基金的投资作风 和流动性的需要合理安排引导受限证券的投资比例，并在关连轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。基金投资非公斥地行股票，基金管制东说念主还应提供流 动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资引导受限证券的投资额 度 和投资比例抑遏情况。 东说念主提供关联引导受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）： 拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲明文献复印件、基金管制东说念主与承销商签      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 订的销售条约复印件、缴款通告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账 号、划款金额、划款时候文献等。基金管制东说念主应保证上述信息的信得过、竣工。 会端正媒介流露所投资非公斥地行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管制东说念主提供的关联书面信 息。基金托管东说念主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管制东说念主在投 资引导受限证券前就该风险的摒弃或堤防方法进行补充书面说明，并保留寻查基金 管制东说念主风险管制部门就基金投资引导受限证券出具的风险评估阐发等备查贵府的权 利。如基金管制东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何作事。如果基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主开心担连带作事。   （八）基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分配、关连信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹线路数据等进行监督和核 查。   （九）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违犯 法律法例、基金合同和本托管条约的端正，应实时以书面教导等方式通告基金管制 东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主 收到书面通告后应实时查对并以书面貌貌给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的 合理疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改 正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管制 东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应阐发中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险 或酿成基金资产损失的，基金托管东说念主开心担相应作事。   （十）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管条约对基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管制东说念主应在规 定时候内复兴并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 按照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督阐发的 事项，基金管制东说念主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往复法式也曾奏效的指示违犯法 律、行政法例和其他关联端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以双 方认同的其他方式通告基金管制东说念主。   （十二）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有首要违章行动，应实时阐发中国证监 会，同期通告基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金管制东说念主无 方正意义，绝交、盘曲基金托管东说念主根据本托管条约端正欺骗监督权，或采选拖延、 欺骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议申饬仍不 改正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户及投资所需的其他账户，复核基金管制东说念主计较的基金资产净值和基金份额 净值、基金份额累计净值，根据基金管制东说念主指示办理清理交收、关连信息流露和监 督基金投资运作等行动。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未奉行或无故蔓延奉行基金管制东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本条约过头他关联端正时，应实时以书面貌貌通告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面貌貌给基金管制东说念主发出 回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金管制东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵府以供基金管制东说念主 核查托管财产的竣工性和信得过性，在端正时候内复兴基金管制东说念主并改正。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有首要违章行动，应实时阐发中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金托管东说念主无方正 意义，绝交、盘曲基金管制东说念主根据本条约端正欺骗监督权，或采选拖延、欺骗等手 段妨碍基金管制东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管制东说念主建议申饬仍不改正的， 基金管制东说念主应阐发中国证监会。   四、基金财产防守        银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （一）基金财产防守的原则 法合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、责罚、分配基金的任何财产。 及投资所需的其他账户。 管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的竣工 与孤苦。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商治理。 定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时通告基金管制东说念主采选方法进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管制 东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此赐与必要的配合与协 助，但不承担补偿作事。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金管制东说念主开立并管制。 基金份额握有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》、基金合同等关联端正后，基金 管制东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管账户，同期在 端正时候内，聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资， 出具验资阐发。出具的验资阐发由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方 为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金托管账户的开立和管制      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金托管东说念主为本基金单独开立基金托管账户（以下或简称“托管专户”）。托 管资金账户的称呼应当包含本基金称呼，具体称呼以施行开立为准。本基金的一切 货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认购/申 购款，均需通过该托管资金账户进行。   基金托管账户的开立和使用，限于激动开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务除外的行径。   基金托管专户的管制应合适关连法律法例以及银行业监督管制机构的其他规 定。   （四）按期进款账户   基金财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全防守和日常监督核查的原   则，进款行应尽量采纳基金托管东说念主承办行所在地的分支机构。对于任何的按期 进款投资，基金管制东说念主都必须和进款机构签订按期进款条约，约定两边的权利和义 务，该条约四肢划款指示附件。该条约中必须有如下明确条件：“进款证实书仅可 用于进款、支款，不可用于出借、质押或转让等任何其他行动。除合同另有端正 外，本息到期反璧或提前支取的统统款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、 账号等），不得划入其他任何账户”。如按期进款条约中未体现前述条件，基金托 管东说念主有权绝交按期进款投资的划款指示。在取得进款证实书后，基金托管东说念主防守证 实书底本或者复印件。基金管制东说念主应该在合理的时候内进行按期进款的投资和支取 事宜，若基金管制东说念主提前支取或部分提前支取按期进款，若产繁殖差（即本基金已 计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管 理东说念主和基金托管东说念主两边协商治理。   （五）债券托管账户的开设和管制   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事 公司、银行间商场清理所股份有限公司的关联端正，以本基金的口头在中央国债登 记结算有限作事公司和银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管账户，握有东说念主 账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间商场债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制      银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 司”或“中登公司”）上海分公司、深圳分公司、北京分公司为基金开立基金托管 东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 管制和运用由基金管制东说念主负责。 所托管的基金完成与中登公司的一级法东说念主清理作事，基金管制东说念主应赐与积极协助。 结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的端正奉行。 投资品种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，若无关连端正，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正奉行。   （七）期货结算账户、期货资金账户的开立和管制   基金托管东说念主、基金管制东说念主应现代表本基金，按照关连端正开立期货结算账户、 期货资金账户，在中国金融期货往复所获取往复编码。期货结算账户称呼、期货资 金账户称呼及往复编码对应称呼应按照关联端正缔造。   （八）其他账户的开立和管制 定，在基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按关联端正使用并管制。 理。   （九）基金财产投资的关联什物证券、银行按期进款存单等有价凭证的防守   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中登公司上海分公司/深圳分公 司/北京分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单据营业中心的代防守库，保 管凭证由基金托管东说念主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东说念主和基 金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构施行有用抑遏的资产不承 担防守作事。   （十）与基金财产关联的首要合同的防守       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   与基金财产关联的首要合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表本 基金签署的、与基金财产关联的首要合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主保 管。除本条约另有端正外，基金管制东说念主代表本基金签署的与基金财产关联的首要合 同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露条约及基金投资业务中产生的重 大合同，基金管制东说念主应尽量保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份底本的原 件。首要合同的防守期限应合适法律法例的端正。   对于无法取得二份以上的底本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。   五、基金资产净值计较和复核 的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按端正公告。如遇特殊情况，经履行得当法式，不错得当蔓延计较或公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制 东说念主按约定对外公布。   六、基金份额握有东说念主名册的防守   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东说念主名册由基金登记结算机构根据基金管制东说念主的指示编制和防守，防守时 间自基金账户销户之日不少于20年。基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别防守基金份额 握有东说念主名册，保存期限不少于法律法例的端正。   基金管制东说念主应当实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册，《基金合同》生 效日、《基金合同》完毕日等触及到基金要紧事项日历的基金份额握有东说念主名册应于 发生辰后十个作事日内提交。   基金托管东说念主以电子版面容妥善防守基金份额握有东说念主名册，并按期刻成光盘备 份，保存期限不少于法律法例的端正。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额握有东说念主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵从守密义务。若基金管制东说念主或基金 托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额握有东说念主名册，应按关联法例端正各自承         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 担相应的作事。   在基金托管东说念主要求或编制中期阐发和年度阐发前，基金管制东说念主应将关联贵府送 交基金托管东说念主，不得无故绝交或延误提供，并保证其信得过性、准确性和竣工性。基 金托管东说念主不得将所防守的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应遵从守密义务。   七、争议治理方式   因本条约产生或与之关连的争议，如经友好协商未能治理的，应将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点为 北京市，仲裁裁决是终端性的并对两边均有敛迹力。除非仲裁裁决另有裁定，仲裁 用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自持续忠 实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务，帮衬基金份额握有东说念主的 正当权益。   本条约受中国法律（为本托管条约之目的，不包括香港绝顶行政区、澳门绝顶 行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。   八、托管条约的变更、完毕与基金财产的清理   （一）托管条约的变更法式   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的端正有任何蹧蹋。   （二）基金托管条约完毕出现的情形 权；   （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》完毕情形出面前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理阐发；   （5）聘用司帐师事务所对清理阐发进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额 比例进行分配。   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理阐发经合适《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后，由基 金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理阐发登载 在端正网站上，并将清理阐发教导性公告登载在端正报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的 端正。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              二十三、对基金份额握有东说念主的服务   对本基金基金份额握有东说念主的服务主要由基金管制东说念主、发售代理机构、申购赎回 代理券商提供。   基金管制东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东说念主的需要和商场的变化增多、纠正这些服务样式。   基金管制东说念主提供的主要服务内容如下：   一、盘考服务   投资东说念主如果思了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金管制股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行盘考。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金管制东说念主利用我方的线上平台按期或不按期为基金投资东说念主提供投资盘考及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，请通过上述方式联 系基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领会了本招募说明书。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               二十四、其他应流露事项 绽放式指数证券投资基金上市往复公告书》，本基金自2024年9月2日起在深圳证券 往复所上市往复。 绽放式指数证券投资基金绽放日常申购、赎回业务的公告》，本基金自2024年9月2 日起绽放日常申购、赎回业务。       银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)          二十五、招募说明书的存放及查阅方式   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例端正将招募说明书置备于公司 住所、深圳证券往复所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时候 内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的底本为准。   投资东说念主还不错平直登录基金管制东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。         银华中证港股通高股息投资往复型绽放式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                   二十六、备查文献 召募注册的文献； 法律主见；   基金托管东说念主业务经验批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过头余备查文献存放在基金管制东说念主处。投资东说念主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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